AS Rietumu Banka / Vesetas iela 7 / Rīga / LV-1013 / Latvija VR Nr / RTMBLV2X / REUTERS: RIET Tālrunis / Fakss

Transkripts

1 IESNIEGUMS PAR KLIENTA STATUSA PIEŠĶIRŠANU/MAIŅU Datums / / 20 Apstiprināti AS Rietumu Banka Valdes sēdē, protokols Nr.58 Klients (juridiska persona: pilns nosaukums / fiziska persona: vārds, uzvārds) Naudas konts Finanšu instrumentu konts Lūdzam izvēlēties vienu no variantiem Nav piešķirts klienta statuss darbam finanšu tirgos Piešķirts privāta klienta statuss profesionāla klienta statuss tiesīga darījuma partnera statuss Lūdzu piešķirt Attiecībā uz: privāta klienta statusu akcijas cits produkts Statusa maiņas iemesls: Lūdzu piešķirt profesionāla klienta statusu Attiecībā uz: Apstiprinu, ka: visi produkti akcijas cits produkts (norādiet veidu) esmu veicis būtiska apmēra darījumus finanšu instrumentu tirgos (par būtiska apmēra darījumu tiek uzskatīts darījums, kura apmērs ir ne mazāks par EUR) vismaz 10 darījumus ceturksnī iepriekšējo četru ceturkšņu laikā; finanšu instrumentu portfeļa vērtība, kas aptver finanšu līdzekļus un finanšu instrumentus, pārsniedz EUR; man ir vismaz vienu gadu ilga pieredze finanšu sektorā amatā, kurā nepieciešamas zināšanas attiecībā uz darījumiem un pakalpojumiem finanšu instrumentu tirgos. Statusa maiņas iemesls: AS Rietumu Banka (turpmāk Banka) izskatīja Jūsu iesniegumu par privāta klienta statusa maiņu uz profesionāla klienta statusu vai profesionāla klienta statusa piešķiršanu un brīdina, ka pēc profesionāla klienta statusa piešķiršanas Jūs zaudēsiet ieguldītāju tiesību aizsardzību, kas noteikta Latvijas Republikas Ieguldītāju aizsardzības likumā. Kopš gada 1. janvāra Latvijā ir spēkā Ieguldītāju aizsardzības likums. Sākot no gada, katram klientam tiek garantēta atlīdzība 90% apmērā no neatgriezeniski pazudušo finanšu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā euro. Pieteikumu kompensācijas saņemšanai jāiesniedz gada laikā, kopš klientam kļuvis zināms, ka Banka nevar izpildīt savas saistības pret klientu, bet ne vēlāk kā piecus gadus no saistību neizpildes dienas. Klientam neizmaksā kompensāciju, ja klients ir: - sistēmas dalībnieks, apdrošināšanas sabiedrība, ieguldījumu sabiedrība vai cits ieguldītājs, kas darījis zināmu, ka ir profesionāls ieguldītājs vai atzīstams par tādu; - pensiju fonds; - valsts un pašvaldība. Ieguldītāju aizsardzība netiek piemērota, ja klients cieš zaudējumus finanšu instrumentu cenu izmaiņu dēļ vai ja klientam piederošie finanšu instrumenti ir kļuvuši nelikvīdi. Lūdzam uzmanīgi iepazīties ar augstākminēto informāciju un pieņemt Jums piemēroto lēmumu turpmākajai darbībai finanšu instrumentu tirgos. (Klienta paraksts) Iesniegums par Klienta statusa piešķiršanu/maiņu 1/2

2 Klients saprot visus riskus, kas saistīti ar profesionāla klienta statusa piešķiršanu, tajā skaitā ieguldītāja aizsardzības zaudēšanu, ja profesionāla klienta statuss tiks piešķirts attiecībā uz visiem produktiem vai šajā iesniegumā augstāk minētajiem produktiem. Aizpilda AS Rietumu Banka pilnvarotais darbinieks Pamatojoties uz klienta sniegto informāciju, klientam piešķirts privāta klienta statuss attiecībā uz: akcijas profesionāla klienta statuss attiecībā uz: visi produkti akcijas cits produkts (norādiet veidu) Klienta statusa maiņa atteikta Klientam piešķirto statusu apstiprinu (paraksts, zīmogs) / / 20 (paraksts, zīmogs) / / 20 GR153KVL Iesniegums par Klienta statusa piešķiršanu/maiņu 2/2

3 PAZIŅOJUMS PAR KLIENTA STATUSA PIEŠĶIRŠANU (PROFESIONĀLS KLIENTS) Datums Apstiprināti AS Rietumu Banka Valdes sēdē, protokols Nr.49 Klients (juridiska persona: pilns nosaukums / fiziska persona: vārds, uzvārds) Klienta AS Rietumu Banka norēķinu konta Nr. Cien. Klient! AS Rietumu Banka (turpmāk Banka) informē Jūs par to, ka saskaņā ar Latvijas Republikas Finanšu instrumentu tirgus likuma (turpmāk Likums) prasībām Bankas pienākums ir piešķirt klientam vienu no šādiem statusiem: tiesīgs darījumu partneris, profesionāls klients, privāts klients. Pamatojoties uz mūsu rīcībā esošo informāciju par Jums un Jūsu veiktajām darbībām finanšu instrumentu tirgos, Banka piešķir Jums profesionāla klienta statusu (Likuma izpratnē). Vēršam Jūsu uzmanību uz to, ka Jūs kā profesionāls klients zaudējat zināmu aizsardzību, ko Likums un Finanšu un kapitāla tirgus komisijas noteikumi nosaka privātiem klientiem. Attiecībā uz profesionālu klientu Bankai nav pienākums: - analizēt, vai pakalpojums ir piemērots klientam; - informēt klientu par rīkojuma izpildes grūtībām; - pēc noklusējuma piemērot viszemākās kopējās rīkojuma izpildes cenas kritēriju, nosakot vislabāko rezultātu klientam; - izsniegt klientam detalizētu klientu rīkojumu izpildes politiku darbam finanšu instrumentu tirgos; - ievērot Likuma prasības par atskaitēm un sniedzamo informāciju par Banku, pakalpojumiem un to izmaksām, finanšu instrumentu un naudas līdzekļu turēšanu; - veikt citas darbības, kuras Bankai ir jāveic attiecībā uz privātu klientu. Lūdzam Jūs rūpīgi iepazīties ar šo paziņojumu un zemāk minētajiem dokumentiem, parakstīt un iesniegt mums atpakaļ šādus dokumentus: 1) Paziņojums par klienta statusa piešķiršanu (profesionāls klients) 2 eksemplāros; 2) Deklarācija par risku izpratni, kas saistīti ar operāciju veikšanu finanšu instrumentu tirgos ; 3) Rīkojums ieguldījumu kontu atvēršanai 2 eksemplāros. Likuma ietvaros Jums ir tiesības lūgt, lai Banka piešķir Jums citu statusu. Tiesīga darījumu partnera statusa piešķiršanas gadījumā Jūs zaudēsiet zināmu aizsardzību, kas noteikta Likumā. Ja vēlaties apspriest Jūsu statusu, lūdzu, sazinieties ar mums. Tomēr vēršam Jūsu uzmanību, ka saskaņā ar Likumu Banka ir tiesīga atteikt klientam izmainīt statusu, nepaskaidrojot atteikuma iemeslu. Klients, parakstot šo paziņojumu par klienta statusa piešķiršanu (profesionāls klients), apstiprina, ka: - ir profesionāls un pieredzējis investors, kurš ir spējīgs novērtēt ar finanšu instrumentu operācijām saistīto risku, tajā skaitā pilnīgu vai daļēju aktīvu zaudēšanas risku, kas var rasties nelabvēlīga tirgus stāvokļa dēļ atsevišķiem finanšu instrumentiem vai klienta vai Bankas operācijās iesaistīto kontrahentu, finanšu instrumentu emitentu, trešo personu saistību nepildīšanas un maksātnespēju gadījumos; vai klienta aktīvu nacionalizācijas vai bloķēšanas gadījumos, kā arī nepilnīgas tirgus informācijas, nepārvaramas varas gadījumos, kļūdu un krāpšanas gadījumos vai ja atsevišķos tirgos vai attiecīgiem finanšu instrumentiem trūkst likviditātes; - apzinās un pieņem visus izdevumus, kas saistīti vai var rasties saistībā ar klienta operācijām ar finanšu instrumentiem; - izdevumi, veicot vairākas operācijas ar finanšu instrumentiem, var vairākkārt pārsniegt klienta kontos Bankā esošo naudas summu, kas var būt par iemeslu daļējai vai pilnīgai klienta personīgās mantas apķīlāšanai vai atsavināšanai, kā arī minētās klienta saistības pāriet viņa tiesību un pienākumu pārņēmējiem un / vai klienta mantiniekiem; - klientam ir pietiekams zināšanu un pieredzes līmenis uzņēmējdarbības un finanšu jomā, lai novērtētu izdevīgas ieguldījumu iespējas un riskus, kā arī lai patstāvīgi pieņemtu visus ieguldījumu lēmumus. Ar cieņu AS Rietumu Banka Ar šo apstiprinu, ka Paziņojumu par statusa piešķiršanu (profesionāls klients) esmu saņēmis un ar tā nosacījumiem esmu iepazinies un piekrītu tiem, un uzņemos visus augstāk minētos riskus. AIZPILDA BANKAS DARBINIEKS Apstiprinu augstāk minētās personas identitāti un parakstu, kā arī augstāk minētās personas pilnvarojumu. GI484KVL

4 DEKLARĀCIJA PAR RISKU IZPRATNI, KAS SAISTĪTI AR OPERĀCIJU VEIKŠANU FINANŠU INSTRUMENTU TIRGOS Apstiprināti AS Rietumu Banka Valdes sēdē, protokols Nr.48 Ar šo AS Rietumu Banka (turpmāk Banka) informē Klientu par riskiem, ar kuriem Klients var saskarties, veicot darījumos ar finanšu instrumentiem, un brīdina par iespējamiem zaudējumiem, kas var rasties, saņemot ieguldījumu pakalpojumus un ieguldījumu blakuspakalpojumus no Bankas. Banka informē, ka zemāk minēto risku veidu uzskaitījums nav izsmeļošs un ietver tikai būtiskākos riskus, kas var rasties klientam, noslēdzot darījumus ar finanšu instrumentiem. Klientam, veicot darījumus ar finanšu instrumentiem, var rasties papildu riski. Sistēmas risks risks, kas saistīts ar finanšu instrumentu tirgus kā sistēmas funkcionēšanu un izpaužas kā potenciāla sistēmas vai tās daļas (bankas sistēma, depozītu sistēma, tirgus sistēmas, mijieskaita sistēma un citas finanšu instrumentu tirgus darbību ietekmējošas sistēmas) nespēja izpildīt savas funkcijas. Ārpus sistēmas (individuālais) risks konkrēta finanšu instrumentu tirgus dalībnieka risks: Klienta, Bankas, pilnvarotā pārvaldītāja, Tirdzniecības platformas, depozitārija, emitenta un finanšu instrumentu tirgu regulatoru risks. Cenu risks Klienta ieguldījumu portfeļa tirgus cenas samazināšanās un Klienta daļējs vai pilnīgs Finanšu instrumentos ieguldīto naudas līdzekļu zaudējums nelabvēlīgu cenu izmaiņu rezultātā finanšu instrumentu tirgos. Valūtas risks risks, kas rodas nelabvēlīgu valūtu kursu svārstību rezultātā, kuru dēļ Klienta aktīvi tiek pakļauti inflācijas ietekmei. Likviditātes samazināšanās risks risks, kas saistīts ar tādas situācijas rašanos finanšu instrumentu tirgū, kuras rezultātā aizvērt Klienta agrāk atvērtu pozīciju var būt grūti vai neiespējami. Saistību nepildīšanas risks aktīvu zaudēšanas risks, kas radies finanšu instrumentu tirgus dalībnieka, kuram ir saistības pret Klientu, saistību nepildīšanas, maksātnespējas vai pretlikumīgas darbības rezultātā. GALVENIE RISKI AR ATSEVIŠĶU DARĪJUMU VEIDIEM SAISTĪTIE RISKI Nodokļu risks risks, ka grozījumi nodokļu likumos var samazināt Klienta aktīvu ienesīgumu. Banka nav Klienta konsultants nodokļu, juridiskos un ieguldījumu jautājumos. Politiskais risks šis risks ir saistīts ar nelabvēlīgām izmaiņām politiskajā situācijā vērtspapīru emitenta valstī, jebkura cita finanšu instrumentu tirgus darījumu dalībnieka valstī, kas var atstāt iespaidu uz Finanšu instrumentu cenu, kā arī uz izmaksājamo ienākumu nosacījumiem un apmēriem. Maržinālās tirdzniecības risks maržinālajai tirdzniecībai piemīt augsts risks. Kredīta sviras izmantošana ir iemesls tam, ka nelielas tirgus izmaiņas ievērojami ietekmē Klienta konta stāvokli. Ja tirgus virzās pretēji Klienta pozīcijai, Klientam īsā laika posmā jāiemaksā papildu līdzekļi, pretēja gadījumā Klienta pozīcija var tikt slēgta ar zaudējumiem. Klients var pilnībā zaudēt sākumā ieguldītos līdzekļus un jebkurus citus papildus ieguldītos līdzekļus, kas iemaksāti, lai pozīciju saglabātu atvērtu. FOREX tirgū kotēšanās tiek noteikta saskaņā ar piedāvājuma un pieprasījuma principu, tādēļ attiecīgās tirgus situācijās Klientam var nebūt iespējas veikt darījumu par pieņemamu kursu. Reizēm tirgus svārstās pārāk strauji, un laikā no lēmuma pieņemšanas līdz darījuma veikšanas brīdim Klients var ciest ievērojamus zaudējumus. Darījumu noslēgšanai ārvalstu finanšu instrumentu tirgos piemīt riski, kas atšķiras no riskiem, kuri piemīt darījumiem ar Latvijā emitētiem finanšu instrumentiem. Šāda veida darījumu noslēgšanai piemīt lielāki riski. Darījumu noslēgšanai Tirdzniecības platformās piemīt Sistēmas risks, proti, Klients var ciest zaudējumus, kas radušies informatīvo, elektronisko vai attālināto apkalpošanas sistēmu bojājumu dēļ vai arī ar tirgus infrastruktūras nepilnībām saistītu kļūdu dēļ, tajā skaitā darījumu veikšanas tehnoloģiju un vadības, uzskaites un kontroles sistēmu nepilnībām, kas saistītas ar trešo personu nesankcionētu piekļuvi tirdzniecībai, izmantojot Klientu vārdu. Darījumu noslēgšanai ar atvasinātiem finanšu instrumentiem piemīt augstāki riski. Darījumu noslēgšana notiek, izmantojot finanšu sviru, un rezultātā Klientam var rasties lieli zaudējumi vai pelņa. Sviras mehānisms darbojas arī maržinālajos darījumos. Klients iemaksā tikai daļu no ieguldījuma (sākotnējais drošības depozīts), pārējo daļu Klients aizņemas no Bankas maržinālā kredīta veidā. Klients maksā Bankai procentus par izmantojamo kredītu, un rezultātā Klientam var rasties gan zaudējumi, gan peļņa. DAŽĀDU VEIDU FINANŠU INSTRUMENTU RISKI Akcijas Pērkot akcijas, Klients kļūst par emitenta uzņēmuma biedru un pilnībā uzņemas tā ekonomiskos riskus. Klientam ir tiesības saņemt dividendes (ja tādas tiks dalītas) atbilstoši emitenta uzņēmuma ienākumiem attiecīgajā periodā. Akciju pirkšanai piemīt augstāks risks nekā obligāciju pirkšanai, jo Klienta ienākumi lielā mērā ir piesaistīti emitenta uzņēmuma ienākumiem. Turklāt, pērkot akcijas, rodas papildu riski, piemēram, pastāv liela varbūtība, ka akciju iegādes cena un vēlākā akciju realizācijas cena atšķirsies. Ja Klients vēlas pārdot šādas akcijas uzreiz pēc to iegādes, pastāv liels risks, ka Klients cietīs zaudējumus. Akciju cena var ātri mainīties: kā pieaugt, tā arī samazināties. Akciju īpašnieki ir pakļauti akciju Sistēmu riskiem. Nodokļu likme ienākumiem no akcijām tiek noteikta atkarībā no Klienta uzturēšanās valsts. Lielākajā daļā gadījumu depozitārijs ietur nodokli, saņemot atbilstošus ienākumus Klienta labā, saskaņā ar iekšējām procedūrām un Klients saņem dividendes jau ar atvilktu ieturēto nodokli. Obligācijas Pērkot, Klients kļūst par emitenta uzņēmuma kreditoru un Klientam ir tiesības saņemt atbilstošus procentus no obligācijām, kā arī obligāciju dzēšanas dienā Klientam tiek izmaksāta minimālā obligāciju vērtība. (Klienta paraksts) Deklarācija par risku izpratni, kas saistīti ar operāciju veikšanu finanšu instrumentu tirgos 1/ 2

5 Risks, ka netiks izmaksāti obligāciju kupona ienākumi, pastāv tika tajā gadījumā, ja emitentu uzņēmums ir finansiāli nestabils. Ja procentu likme pieaug, obligāciju cena var samazināties. Klients var ciest daļējus zaudējumus, ja tiek pārdotas pirms dzēšanas termiņa. Ja emitenta uzņēmums kļūst maksātnespējīgs, obligāciju turētājiem salīdzinājumā ar akciju turētajiem ir pirmtiesības saņemt no emitenta uzņēmuma īpašuma realizācijas iegūtos līdzekļus. Obligāciju īpašnieki ir pakļauti obligāciju Sistēmu riskiem. Nodokļu likme ienākumiem no obligācijām tiek noteikta atkarībā no Klienta uzturēšanās valsts. Lielākajā daļā gadījumu depozitārijs ietur nodokli, saņemot atbilstošus ienākumus Klienta labā, saskaņā ar iekšējām procedūrām un Klients saņem kupona ienākumu jau ar atvilktu ieturēto nodokli. Ieguldījumu fondi Dažādiem ieguldījumu fondiem piemīt dažāda līmeņa riski. Naudas un obligāciju ieguldījumu fondi ir drošākie (mazākas vērtības svārstības), bet sabalansētiem ieguldījumu fondiem piemīt lielāks risks (lielākas vērtības svārstības). Ieguldījumu ierobežojami un riski aprakstīti fonda prospektā un/vai nolikumā. Nākotnes līgumi un iespējas līgumi Risks zaudēt naudas līdzekļus, noslēdzot darījumus ar nākotnes un iespējas līgumiem, var sasniegt būtiskus apjomus. Klientam būtu vispusīgi jāizskata jautājums par to, vai šādu operāciju veikšana viņam ir pieņemama, ņemot vērā viņa finanšu resursus. Ja nākotnes un iespējas līgumu tirgū izveidojas Klienta atvērtajai pozīcijai nelabvēlīgs stāvoklis, pastāv varbūtība salīdzinoši īsā laika periodā pazaudēt visus līdzekļus, kas paredzēti šādu pozīciju maržinālajam nodrošinājumam. Ja pastāv Klientam nelabvēlīga nākotnes un iespējas līgumu cenu svārstība, iespējams, ka Klientam, lai uzturētu atvērtu pozīciju tirgū, īsā laika periodā būs jāiegulda papildu līdzekļi, un, ja Klients noteiktajos termiņos nevarēs ieguldīt šos līdzekļus, Klienta pozīcija var tikt likvidēta ar zaudējumiem, kas jāsedz Klientam. Nākotnes un iespējas līgumu tirgū izveidojošos apstākļu rezultātā var būt grūti vai neiespējami aizvērt Klienta atvērto pozīciju. Tas iespējams, piemēram, kad ātru cenu izmaiņu dēļ tirdzniecība nākotnes un iespējas līgumu tirgū tiek apturēta vai ierobežota. Nav teikts, ka zaudējumu ierobežošanai nosūtītie stop rīkojumi ierobežos Klienta zaudējumus līdz paredzamajam līmenim, jo pastāv varbūtība, ka tirgus situācijas dēļ šādu rīkojumu par iepriekš norunāto cenu izpildīt nebūs iespējams, turklāt lielākajā daļā gadījumu stop rīkojumu sistēma paredz izvietot rīkojumus tirgū, kur tirgus nosaka stop cenu. Šajā gadījumā Rīkojums tiek izvietots tirgū par tirgus cenu, kas var būtiski atšķirties no norādītās stop cenas. Risks, kas rodas, pārdodot iespējas līgumu, ir salīdzināms ar nākotnes līgumu darījumu veikšanas risku, proti, pie samērā nelielām nelabvēlīgām cenu svārstībām tirgū Klients ir pakļauts riskam ciest potenciāli neierobežotus zaudējumus, kas pārsniedz no iespējas līguma pārdošanas saņemtos ienākumus. Klients apzinās, ka: Banka neatbild par zaudējumiem, kas Klientam varētu rasties, ja Banka ir izpildījusi Klienta rīkojumu par darījumu veikšanu saskaņā ar Klienta norādījumiem; Banka neatbild par zaudējumiem, kas Klientam varētu rasties trešo personu dēļ, ja šīs personas ir uzzinājušas Klienta kodus un identifikācijas informāciju un izpaušana nav notikusi Bankas vainas dēļ; Klientam jāpaziņo Bankai par savu iekļaušanu iekšējās informāciju turētāju sarakstos. Klients ir informēts par noteikto iekšējās informācijas izmantošanas atbildību; Klients ir informēts par noteikto tirgus manipulācijas atbildību; Banka veic telefona sarunu ar Klientu par darījumu noslēgšanu ar finanšu instrumentiem ierakstu, un šie ieraksti var tikt izmantoti tiesā par Klienta rīkojumu par darījumu veikšanas pierādījumiem. Ar šo apstiprinu, ka esmu iepazinies ar Deklarāciju par risku izpratni, kas saistīti ar operāciju veikšanu finanšu instrumentu tirgos un saprotu visus augstāk minētos riskus. AIZPILDA BANKAS DARBINIEKS Apstiprinu augstāk minētās personas identitāti un parakstu, kā arī augstāk minētās personas pilnvarojumu. GK446KVL Deklarācija par risku izpratni, kas saistīti ar operāciju veikšanu finanšu instrumentu tirgos 2/ 2

6 Datums / / 20 RĪKOJUMS IEGULDĪJUMU KONTU ATVĒRŠANAI Apstiprināti AS Rietumu Banka Valdes sēdē, protokols Nr.53 Klients (juridiska persona: pilns nosaukums / fiziska persona: vārds, uzvārds) Pases / ID dokumenta / reģistrācijas Nr. Parakstot šo Rīkojumu, piekrītu un apstiprinu, ka: - man ir nepieciešamās pilnvaras, lai parakstītu šo Rīkojumu; - esmu rūpīgi iepazinies ar AS Rietumu Banka un Klienta līguma noteikumiem (turpmāk Noteikumi). Noteikumu teksts un juridiskā būtība man ir zināma un saprotama. Noteikumu nosacījumus uzskatu par sev saistošiem; - esmu iepazinies un piekrītu Deklarācijai par risku izpratni, kas saistīti ar operāciju veikšanu finanšu instrumentu tirgos ; - piekrītu Bankas tarifiem. Bāzes valūta, kurā Banka ieturēs no manis komisijas maksājumus par Finanšu instrumentu konta apkalpošanu, kā arī citus maksājumus Noteikumu ietvaros, priekš manis būs: EUR USD GBP RUB (lūdzu, atzīmējiet vienu variantu) Pamatojoties uz augstāk minēto, lūdzu atvērt man Naudas kontu un Finanšu instrumentu kontu un veikt darbības Operāciju ar Finanšu Instrumentiem veikšanai saskaņā ar noteikumiem un nosacījumiem, kas ir paredzēti Noteikumos. Nosūtīt apliecinājumu par ieguldījumu kontu atvēršanu uz e-pasta adresi: Jā Nē (e-pasts) Aizpilda AS Rietumu Banka pilnvarotais darbinieks Klienta vārdā atvērti šādi konti: Naudas konts Finanšu instrumentu konts LV LV RTMB RTMB Bankas darbinieks (paraksts, zīmogs) AIZPILDA BANKAS DARBINIEKS Apstiprinu augstāk minētās personas identitāti, parakstu un pilnvarojumu. GE866KVL