Klientu klasifikācijas politika, sniedzot ieguldījumu pakalpojumus un ieguldījumu blakuspakalpojumus II Mērķis Klientu klasifikācijas politikas, sniedzot ieguldījumu pakalpojumus un ieguldījumu blakuspakalpojumus (turpmāk tekstā Politika) mērķis ir: - nodrošināt Komisijas Regulas (EK) Nr. 1287/2006, Eiropas Komisijas Deleģētās regulas (ES) Nr. 2017/565 un Finanšu instrumentu tirgus likuma prasību ievērošanu sniedzot ieguldījumu pakalpojumus un ieguldījumu blakuspakalpojumus Bankas klientiem; - nodrošināt Bankas klientu interešu aizsardzību saņemot ieguldījumu pakalpojumus un ieguldījumu blakuspakalpojumus Bankā, nosakot kritērijus klientu statusa noteikšanai un klientu statusa nodrošināšanas vispārīgos principus. III Saīsinājumi un definīcijas Banka - AS Expobank, vienotais reģistrācijas numurs 40003043232 Klients persona, kura vēlas saņemt vai saņem Bankā Likumā definētos ieguldījumu pakalpojumus un/vai blakuspakalpojumus. Likums LR Finanšu instrumentu tirgus likums. Pakalpojums - Likumā definēts ieguldījumu pakalpojumus un/vai ieguldījumu blakuspakalpojumus. Politika šī Klientu klasifikācijas politika sniedzot ieguldījumu pakalpojumus un ieguldījumu blakuspakalpojumus. FI finanšu instrumenti. LR Latvijas Republika. IV Izklāsts 1. POLITIKAS PAMATPRINCIPI 1.1. Politika ir izstrādāta ievērojot LR un starptautisko normatīvo aktu prasības, tiek pārskatītā pēc nepieciešamības, bet ne retāk kā reizi gadā, ka arī Politika (vai tās apraksts) ir pieejama Bankas Klientiem. 1.2. Politikā noteikti Klienta statusa piešķiršanas un maiņas principi; Klienta statusa noteikšanas, piešķiršanas un maiņas kartību reglamentē Bankas procedūras. 1.3. Bankas Valde ir atbildīgā par Politikas izpildi. Apstiprināti 28.12.2017 Spēkā no 03.01.2018 5. redakcija Lpp.. 1 no 5
2. KLIENTU STATUSU SATURS 2.1. Banka piešķir Klientam statusu, izvērtējot Klienta sniegto informāciju par tā darbību, zināšanām un pieredzi darījumos ar FI. Klientam var piešķirt privāta klienta, profesionāla klienta vai tiesīga darījuma partnera statusu. Privātā klienta statuss paredz visaugstāko ieguldītāju tiesiskās aizsardzības pakāpi, tiesīga darījuma partnera statuss viszemāko. 2.2. Atkarībā no Klienta statusa Banka darījumos ar Klientu un sniedzot tam Pakalpojumus piemēro LR normatīvajos aktos paredzētos Klienta interešu aizsardzības pasākumus. 2.3. Banka sniedz Pakalpojumus tikai profesionāliem klientiem vai tiesīgajiem darījumu partneriem. Banka sniedz Klientam tikai tādus Pakalpojumus, attiecībā uz kuriem Klientam ir profesionālā klienta vai tiesīgā darījumu partnera statuss. Banka Klientam atteic vai pārtrauc to Pakalpojumu sniegšanu, darījumu slēgšanu un investīciju produktus, attiecībā uz kuriem Klientam nav profesionālā klienta vai tiesīgā darījumu partnera statusa. 2.4. Sniedzot Pakalpojumus un darījumu attiecībās ar tiesīgajiem darījumu partneriem un profesionāliem Klientiem Banka var nepiemērot atsevišķus Klientu interešu aizsardzības pasākumus, jo minēto statusu Klienti tiek uzskatīti par tādiem, kam ir nepieciešamā pieredze un zināšanas un kuri ir spējīgi finansiāli uzņemties risku par jebkuru zaudējumu, ko viņu noslēgtais darījums var radīt. 2.5. Klientam ar profesionāla klienta statusu netiek piemērota noteiktā ieguldītāju tiesiskā aizsardzība, kas ir paredzēta privātiem klientiem, proti, Bankai nav pienākuma: 2.5.1. analizēt un noteikt, vai Pakalpojumi, ko klients saņem no Bankas, ir viņam piemēroti un atbilst viņa interesēm; 2.5.2. informēt Klientu par jebkuriem būtiskiem sarežģījumiem, kas radušies, izpildot tā rīkojumu; 2.5.3. sniegt detalizētu rīkojumu izpildes politiku, kas balstīta uz kopējām klienta izmaksām; 2.5.4. sniegt detalizētu informāciju, kā tas ir paredzēts privātiem klientiem par atskaitēm, finanšu instrumentu īpašībām, pakalpojumu izmaksām, par Banku un tās pakalpojumiem. 2.6. Nodrošinot Klienta ar profesionāla klienta statusu rīkojumu par FI darījumu veikšanu izpildi, Banka, lai sasniegtu labāko rezultātu Klientam, pirmkārt, novērtē Klienta rīkojuma izpildes ātrumu un precizitāti, turklāt cenai nav prioritārās nozīmes. 2.7. Klientam ar tiesīgā darījumu partnera statusu netiek piemērota noteiktā ieguldītāju tiesiskā aizsardzība, kas ir paredzēta privātiem klientiem vai profesionālajam klientam, proti, attiecībā uz tiesīgo darījumu partneri Bankai nav pienākuma veikt 2.5.1.-2.5.3. punktos noteiktās darbības, kā arī nodrošināt labāko rezultātu Klienta rīkojumu izpildē un informēt Klientu par Bankas sniegtajiem Pakalpojumiem, par Klienta rīkojuma izpildi un izpildes vietām. 2.8. Bankai ir tiesības piemērot Klientam augstākā līmeņa aizsardzību attiecībā uz visiem vai dažiem Pakalpojumiem (tiesīgā darījuma partnerim piemērot profesionāla Klienta apkalpošanas režīmu) par to īpaši Klientu neinformējot. 3. KLIENTU STATUSU PIEŠĶIRŠANAS NOTEIKUMI 3.1. Banka Klientam piešķir tiesīgā darījuma partnera statusu, ja tas (tā) ir: 3.1.1. kredītiestāde; 3.1.2. ieguldījumu brokeru sabiedrība; 3.1.3. ieguldījumu pārvaldes sabiedrība; 3.1.4. apdrošināšanas sabiedrība; Apstiprināti 28.12.2017 Spēkā no 03.01.2018 5. redakcija Lpp.. 2 no 5
3.1.5. pensiju fonds; 3.1.6. pensiju fonda pārvaldes sabiedrība; 3.1.7. cita finanšu iestāde, kas licencēta un darbību veic saskaņā ar finanšu pakalpojumus regulējošiem Eiropas Savienības dalībvalsts vai Eiropas Ekonomiskas zonas valsts vai ārvalsts normatīvajiem aktiem; 3.1.8. komercsabiedrība, kas iespējas līgumu, nākotnes līgumu vai citos atvasināto instrumentu tirgos vai atvasinātā instrumenta bāzes aktīva tirgos veic tādus darījumus uz pašu rēķina, kuru vienīgais mērķis ir ierobežot finanšu risku atvasināto instrumentu tirgū, vai kas veic darījumus uz citu šo tirgu dalībnieku rēķina, kurus garantē un atbildību par šādu sabiedrību noslēgto līgumu izpildes nodrošināšanu uzņemas norēķinu sistēmas dalībnieki šajā tirgū; 3.1.9. persona, kuras pamatdarbība ir darījumu veikšana ar precēm vai atvasinātajiem preču instrumentiem uz pašu rēķina (preču dīleris); 3.1.10. valsts valdība vai cita valsts iestāde, kura pārvalda valsts parādu, centrālā banka vai pārnacionālā organizācija; 3.1.11. valsts vai pašvaldība, valsts iestāde, kas pārvalda valsts parādu, valsts centrālā banka, Pasaules Banka, Starptautiskais Valūtas fonds, Eiropas Centrālā banka un citas starptautiskās finanšu institūcijas. 3.2. Banka var piemērot tiesīgā darījuma partnera statusu attiecībā uz zemāk norādītajām personām, iepriekš saņemot šo personu piekrišanu: 3.2.1. Latvijas Republikā vai citā valstī darbībai finanšu tirgū licencētas un uzraudzītas iestādes, kas noteiktās punktos 3.1.8., 3.1.9. un 3.3.3; 3.2.2. punktā 3.3.2. noteiktās komercsabiedrības; 3.2.3. punktā 3.1.11. noteiktās iestādes. 3.3. Banka Klientam piešķir profesionālā Klienta statusu attiecībā uz visiem Pakalpojumiem un instrumentiem, ja tas (tā) ir: 3.3.1. darbībai finanšu tirgū (jebkurā valstī) licencētā un uzraudzītā iestāde vai komercsabiedrība; 3.3.2. komercsabiedrība, kura atbilst vismaz divām no minētajām trim prasībām: pašu kapitāls - ne mazāks kā 2 miljonu eiro neto apgrozījums - ne mazāks kā 40 miljonu eiro; bilances vērtība - ne mazāka kā 20 miljonu eiro; 3.3.3. komercsabiedrība, kuras pamatdarbība ir ieguldīšana finanšu instrumentos un kura šādus ieguldījumus veic lielos apmēros; 3.3.4. persona, kura par profesionālu Klientu ir atzīta citā Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī; 3.3.5. persona, kura citā valstī atzīta par profesionālu Klientu saskaņā ar procedūru, kas līdzvērtīga Likumā noteiktajai. 3.4. Klienti, kuri neatbilst 3.1. un 3.3. punktos norādītajiem kritērijiem, ir privāti Klienti. 3.5. Pirms Pakalpojumu sniegšanas uzsākšanas Banka informē Klientu par tā statusu. 3.6. Banka ir tiesīga piešķirt punktā 3.2. norādītajām personām profesionāla Klienta statusu. 3.7. Lai 3.2. punktā minētajām personām piemērotu tiesīgā darījumu partnera statusu, Bankai ir jāsaņem šīs personas piekrišana. Piekrišanu var saņemt attiecībā uz sniedzamajiem Pakalpojumiem kopumā, atsevišķajiem Pakalpojumiem vai individuāliem darījumiem. 3.8. Par tiesīgā darījuma partnera statusa piešķiršanu Banka ar Klientu noslēdz rakstveida vienošanos. Apstiprināti 28.12.2017 Spēkā no 03.01.2018 5. redakcija Lpp.. 3 no 5
3.9. Ja Bankas potenciālais klients ir punktā 3.2. minētā komercsabiedrība, kas reģistrēta citā dalībvalstī, Banka tai piemēro tādu klienta statusu, kāds tai piemērojams saskaņā ar šīs dalībvalsts normatīvajiem aktiem. Banka ir tiesīga šādai komercsabiedrībai noteikt klienta statusu, pamatojoties uz šīs komercsabiedrības sniegto informāciju par attiecīgās dalībvalsts normatīvajiem aktiem. 4. KLIENTA STATUSA NOMAIŅA 4.1. Klientam ir tiesības pieprasīt Bankai piešķirt tam citu klienta statusu. 4.2. Banka atzīst par profesionālu klientu ikvienu Klientu, kurš ir izteicis attiecīgu lūgumu, kura zināšanas un pieredzi Banka ir izvērtējusi un kurš atbilst vismaz diviem no šādiem kritērijiem: 4.2.1. Klients ir veicis būtiska apmēra darījumus attiecīgajā tirgū - vismaz 10 darījumus ceturksnī iepriekšējo četru ceturkšņu laikā; 4.2.2. Klienta finanšu instrumentu portfeļa vērtība, kas aptver finanšu līdzekļus un finanšu instrumentus, pārsniedz 500 000 eiro; 4.2.3. Klientam ir vismaz vienu gadu ilga pieredze finanšu sektorā amatā, kurā nepieciešamas zināšanas attiecībā uz darījumiem un Pakalpojumiem, ko tas plāno veikt vai saņemt kā profesionāls Klients. Par atbilstošu amatu šajā gadījumā ir uzskatams amats, kurš tieši saistīts ar finanšu instrumentiem, vai atvasinātiem finanšu instrumentiem vai prasa vai paredz to pārzināšanu organizācijā, kas atbilst punktā 3.1. vai 3.3. pazīmēm. 4.3. Banka, pirms atzīt Klientu atbilstoši 4.2. punktam par profesionālu klientu, izvērtē tās kompetenci, pieredzi un zināšanas, lai gūtu apliecinājumu, ka, ņemot vērā paredzēto darījumu vai Pakalpojumu specifiku, klients patstāvīgi spēj pieņemt ieguldījumu lēmumu un apzinās attiecīgos riskus. 4.4. Profesionāla klienta statusu Bankā piešķir kopumā attiecībā uz visiem Pakalpojumiem, kurus Banka sniedz, vai, ja tas ir atsevišķi atrunāts, attiecībā uz Pakalpojumu atsevišķu veidu, darījuma veidu vai konkrētu darījumu vai produktu. Klients, kurš vēlas, lai to atzīst par profesionālu klientu, iesniedz Bankai attiecīgo iesniegumu, kurā var norādīt arī atsevišķa Pakalpojuma, darījuma vai produkta veidu, attiecībā uz kuru tas vēlas saņemt profesionāla klienta statusu. Banka pirms profesionāla klienta statusa piešķiršanas Klientam to rakstveidā brīdina par ieguldītāja aizsardzības tiesībām, ko tas var zaudēt profesionāla klienta statusā, un Klients paraksta apliecinājumu, ka tas šādu brīdinājumu ir saņēmis un apzinās šādu tiesību zaudējuma sekas. Par profesionāla statusa piešķiršanu Banka ar Klientu noslēdz rakstveida vienošanos, kas var saturēt arī augstākminēto Klienta apliecinājumu. 4.5. Bankai ir tiesības atteikt mainīt Klienta statusu uz zemākā ieguldītāja aizsardzības līmeņa statusu, ja Banka konstatē, ka Klienta zināšanas, pieredze, resursu apjoms, vai citi Klientu raksturojošie faktori neatbilst tā pieprasītajam statusam. 4.6. Ja pēc Pakalpojumu sniegšanas uzsākšanas Banka konstatē, ka Klients atbilst punktā 3.1. vai 3.2. norādītajiem kritērijiem, Banka noslēdz ar Klientu vienošanos par tiesīgā darījuma partnera statusa piešķiršanu, ievērojot Politikas noteikumus, informējot Klientu. 4.7. Profesionāls klients, kas vēlas, lai viņam piešķir privāta klienta statusu, iesniedz Bankai iesniegumu, tajā norādot Pakalpojuma, darījuma vai produkta veidu, attiecībā uz kuru viņš vēlas saņemt privāta klienta statusu. Šajā gadījumā Banka pārtrauc Klientam piedāvāt noradīto Pakalpojumu, darījuma tipu vai produkta veidu, vai vispār pārtrauc sadarbību ar Klientu Līgumā paredzētājā kārtībā. Apstiprināti 28.12.2017 Spēkā no 03.01.2018 5. redakcija Lpp.. 4 no 5
4.8. Klientam ar tiesīgā darījumu partnera statusu ir tiesības pieprasīt, lai Banka piešķir tām profesionāla vai privāta klienta statusu, un, ja Klients tieši nenorāda, kādu statusu - profesionāla vai privāta klienta statusu - tai piešķirt, Banka piešķir tam profesionāla klienta statusu. 5. KLIENTA STATUSA UZRAUDZĪBA 5.1. Klientiem ir pienākums informēt Banku par jebkuriem faktiem un izmaiņām agrāk sniegtajā informācijā, kas var ietekmēt klienta statusu. 5.2. Ja Banka konstatē, ka Klients neatbilst LR normatīvajos aktos un Politikā noteiktajiem Klienta statusa kritērijiem, tā attiecīgi maina Klienta statusu informējot par to Klientu. VI Saistītie dokumenti KOMISIJAS REGULA (EK) Nr. 1287/2006 (2006. gada 10. augusts), ar ko īsteno Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2004/39/EK attiecībā uz ieguldījumu sabiedrību pienākumu vest uzskaiti, darījumu pārskatu sniegšanu, tirgus pārskatāmību, finanšu instrumentu pielaidi tirdzniecībai un šajā direktīvā definētajiem terminiem Komisijas Deleģētā regula (ES) Nr. 2017/565 ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2014/65/ES attiecībā uz ieguldījumu brokeru sabiedrību organizatoriskām prasībām un darbības nosacījumiem un jēdzienu definīcijām minētās direktīvas mērķiem Finanšu instrumentu tirgus likums Apstiprināti 28.12.2017 Spēkā no 03.01.2018 5. redakcija Lpp.. 5 no 5