AS Rietumu Banka / Vesetas iela 7 / Rīga / LV-1013 / Latvija VR Nr / RTMBLV2X / REUTERS: RIET Tālrunis / Fakss

Līdzīgi dokumenti
Klientu klasifikācijas politika, sniedzot ieguldījumu pakalpojumus un ieguldījumu blakuspakalpojumus II Mērķis Klientu klasifikācijas politikas, snied

MX Klienta anketa ieguld pakalp saņemš_LV 1.3

Klienta anketa ieguldījumu pakalpojumu un ieguldījumu blakuspakalpojumu saņemšanai

Amenda Markets AS IBS Klienta statusa noteikšanas politika Versija 3.0 Versija Spēkā stāšanās datums Lappuses nr no

Tirgus dalībnieka nosaukums: DNB Asset Management Kods: 241 DNB Konservativais ieguldijumu plans 1. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 14.

Microsoft Word _Konta_apkalposhana_LV_ doc

Tirgus dalībnieka nosaukums: "Parex Asset Management" Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība Kods: 098 Parex Universalais pensiju plans 1. pielikums

Klientu statusa noteikšanas politika 1. Mērķis Apstiprināts: Luminor Bank AS valde Apstiprināts: Stājas spēkā: Šī Luminor

Tirgus dalībnieka nosaukums: "Parex Asset Management" Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība Kods: 098 Parex Universalais pensiju plans 1. pielikums

Объект страхования:

Объект страхования:

Periods: Luminor Progresīvais ieguldījumu plāns Ieguldījumu plāna aktīvu un saistību pārskats NETO AKTĪVI ( ) AKTĪVI (01

Microsoft Word Grindeks pamatkapit.la palielinasanas noteikumi -.

Tirgus dalībnieka nosaukums: DNB Asset Management Kods: 241 DNB Sabalansetais ieguldijumu plans 1. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 14.0

Tirgus dalībnieka nosaukums: "Citadele Asset Management" Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība Kods: 098 Citadele Universalais pensiju plans 1. piel

VFP_1295 Ieguld portfelis ( , 3)

Tirgus dalībnieka nosaukums: NORVIK ieguldījumu pārvaldes sabiedrība 1. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas noteikumiem Nr. 125

1 LATVIJAS REPUBLIKA AKNĪSTES NOVADS AKNĪSTES NOVADA PAŠVALDĪBA Skolas iela 7, Aknīste, Aknīstes novads, LV-5208, tālrunis, fakss , e-pasts ak

Tirgus dalībnieka nosaukums: IPAS "DnB NORD Fondi" Kods: 241 Aktivais ieguldijumu plans DnB NORD 3 1. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 1

Prospekts_Emerging Markets Corporate USD Bond Fund_NOT_154_01_ver.05

Tirgus dalībnieka nosaukums: IPAS "DnB NORD Fondi" Kods: 241 Sabalansetais ieguldijumu plans DnB NORD 2 1. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisi

Tirgus dalībnieka nosaukums: "Citadele Asset Management" Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība Kods: 098 Citadele Universalais pensiju plans 1. piel

Tirgus dalībnieka nosaukums: SEB Wealth Management Kods: 101 SEB aktivais plans 1. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas noteikum

AS "Meridian Trade Bank" publiskais ceturkšņa pārskats par periodu, kas noslēdzās gada 30. septembrī Bilances pārskats gada 30.septembrī (

Microsoft Word - fiz_LV

Mēneša bilances pārskats VSPARK MFI nosaukums atlikumi. gada (stāvoklis dienas beigās) (pārskata mēneša pēdējais datums) Jāiesniedz Latvijas

Tirgus dalībnieka nosaukums: SEB Wealth Management Kods: 101 SEB aktivais plans 1. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas noteikum

VFP_1293_Aktivi_Saistibas_EUR (02_10_2014, 2)

Tirgus dalībnieka nosaukums: "Citadele Asset Management" Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība Kods: 098 Citadele Universalais pensiju plans 1. piel

Tirgus dalībnieka nosaukums: NORVIK ieguldījumu pārvaldes sabiedrība 1. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas noteikumiem Nr. 125

APSTIPRINĀTS ar Nacionālās elektronisko plašsaziņas līdzekļu padomes 2019.gada 16.maija lēmumu Nr.102 Nacionālās elektronisko plašsaziņas līdzekļu pad

LĪGUMS

IESNIEGUMS

Nolikums_Cash_Reserve_Fund_LV_updated

Dinamika_03Q4_p.xls

UPDK _2_c

Microsoft Word - Gada_parskats_PF_2018_sais

Reģ.Nr Turgeņeva 14, Rīga, LV-1050, tālr , fakss , e-pasts PAKALPOJUMU CENRĀDIS (spēk

Apstiprināti ar bankas valdes

Nolikums_US Industry USD Equity Fund_NOT_120_ver.07

Finanšu darbības pārskats par gada II ceturksni Konsolidētais bilances pārskats par 2015.gada II ceturksni EUR 000 Pozīcijas nosaukums Pārskata

EIROPAS CENTRĀLĀS BANKAS PAMATNOSTĀDNE (ES) 2018/ (2018. gada 24. aprīlis), - ar ko groza Pamatnostādni ECB/ 2013/ 23 par vald

Liguma paraugs 2

Tarifi un apkalpošanas nosacījumi

RIGENSIS BANK PUBLISKAIS PĀRSKATS(NEAUDITĒTS)

ABLV aktīvais ieguldījumu plāns Stāvoklis uz Pozīcijas nosaukums AKTĪVI Finanšu ieguldījumi Debitoru parādi 0200

ABLV aktīvais ieguldījumu plāns Stāvoklis uz Pozīcijas nosaukums AKTĪVI Finanšu ieguldījumi Debitoru parādi 0200

ДОГОВОР О БРОКЕРСКИХ УСЛУГАХ № _______________

AIZKRAUKLES NOVADA PAŠVALDĪBAS DOME Lāčplēša iela 1A, Aizkraukle, Aizkraukles nov., LV-5101, tālr , e-pasts

Pielikums Nr. 1c pie līguma par valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanu Nr. LP-9/2005, kas noslēgts starp Valsts sociālās apdr

ABLV aktīvais ieguldījumu plāns Stāvoklis uz Pozīcijas nosaukums AKTĪVI Finanšu ieguldījumi Debitoru parādi 0200

Periods: Luminor Aktīvais ieguldījumu plāns Ieguldījumu plāna aktīvu un saistību pārskats Uzskaites vērtība iepriekšējā pārskata

DnB NORD 1

Microsoft Word - klientiem_lat_ doc

NEIZĪRĒTA DZĪVOKĻA ĪPAŠUMA CĪRUĻU IELĀ 4-5, LIEPĀJĀ (kadastra Nr ) IZSOLES NOTEIKUMI 1. Informācija par atsavināmo nekustamo īpašumu 1.1.

Tirgus dalībnieka nosaukums: "Parex Asset Management" Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība Kods: 098 "Valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārval

lnb zinojums

protokols_19_01_17_rezultati_ml

2015 Finanšu pārskats

BANKAS PUBLISKAIS PĀRSKATS PAR GADA 2. CETURKSNI

RDI _Default_lv-LV

NORD LB 3

Parskats_Dinamika xls

Līgums Nr

1

Biznesa plāna novērtējums

2013 Finanšu pārskats

Pašvaldības nekustamā īpašuma dzīvokļu Lūsēni - 2 un Lūsēni - 5 OTRĀS IZSOLES NOTEIKUMI Apstiprināti ar Nīcas novada domes 2015.gada 14. decembra sēde

Microsoft Word - kn17p1.doc

Latvijas Republika TALSU NOVADA DOME Nodokļu maksātāja reģistrācijas nr Kareivju ielā 7, Talsos, Talsu novadā, LV 3201, tālrunis

Apstiprināti ar Dundagas novada pašvaldības Privatizācijas, atsavināšanas un iznomāšanas komisijas gada 29. marta sēdes lēmumu (prot. nr. 1., p.

2019 QA_Final LV

APSTIPRINĀTI ar AS Valmieras stikla šķiedra akcionāru sapulces lēmumu (protokola Nr. 1(2018)) Akciju sabiedrības VALMIERAS STIKLA ŠĶIEDRA

2017.gada 30.augustā SAISTOŠIE NOTEIKUMI Saulkrastos Nr. SN 14 APSTIPRINĀTI ar Saulkrastu novada domes 2017.gada 30.augusta lēmumu (prot. Nr.13/2017 2

Microsoft Word - NerevidÄfitais pĆrskats_1.ceturksnis_2018 (002)

APSTIPRINĀTS Latvijas Sarkanā Krusta gada 30.janvārī padomes sēdē protokols Nr.18-2 NOLIKUMS Par biedrības Latvijas Sarkanais Krusts brīvprātīga

Bild 1

Microsoft Word - ZinojumsLV2015_2.doc

Ceturtās obligāciju piedāvājuma programmas pamatprospekts

Informacijas atklasanas atskaite_ LV

Apstiprināti ar bankas valdes

Microsoft Word - 206C8062.doc

Apstiprināti Ar 2018.gada 18.aprīļa Inčukalna novada domes lēmumu protokols Nr Nekustamā īpašuma, kas atrodas Inčukalna novadā, Vangažos, Gauj

LATVIJAS BANKAS PADOME K. VALDEMĀRA IELA 2A RĪGA LV-1050 LATVIJA TĀLRUNIS FAKSS E-PASTS gad

Prezentacja programu PowerPoint

Baltic International Bank 1.ceturkšņa pārskats 2017

Konsolidēts uz SMILTENES NOVADA DOME Reģ. Nr , Dārza ielā 3, Smiltenē, Smiltenes novadā, LV-4729 tālr.: , fakss: 64707

SIA ExpressCredit OBLIGĀCIJU PROSPEKTS Finanšu instrumenti: Obligācijas ISIN: LV Finanšu instrumentu skaits: 2,100 Nominālvērtība: EUR 1,000

Microsoft Word - kn817p3.doc

Apstiprinu

Aktīvu pozīciju dinamika* (milj. EUR) R bankas 0 Finanšu un kapitāla tirgus komisija Pārskats par finanšu un kapit

AKCIJU SABIEDRĪBA RĪGAS ELEKTROMAŠĪNBŪVES RŪPNĪCA reģ. Nr Ganību dambis 53, Rīga, LV-1005 KONSOLIDĒTĀ FINANŠU INFORMĀCIJA PAR 2018.GADA 9

Pirkuma objekta (parasti, kapitālsabiedrības, uzņēmuma vai nekustamā īpašuma) padziļinātā juridiskā izpēte (angliski – „legal due diligence”) nu jau l

Transkripts:

IESNIEGUMS PAR KLIENTA STATUSA PIEŠĶIRŠANU/MAIŅU Datums / / 20 Apstiprināti AS Rietumu Banka Valdes 13.12.2013. sēdē, protokols Nr.58 Klients (juridiska persona: pilns nosaukums / fiziska persona: vārds, uzvārds) Naudas konts Finanšu instrumentu konts Lūdzam izvēlēties vienu no variantiem Nav piešķirts klienta statuss darbam finanšu tirgos Piešķirts privāta klienta statuss profesionāla klienta statuss tiesīga darījuma partnera statuss Lūdzu piešķirt Attiecībā uz: privāta klienta statusu akcijas cits produkts Statusa maiņas iemesls: Lūdzu piešķirt profesionāla klienta statusu Attiecībā uz: Apstiprinu, ka: visi produkti akcijas cits produkts (norādiet veidu) esmu veicis būtiska apmēra darījumus finanšu instrumentu tirgos (par būtiska apmēra darījumu tiek uzskatīts darījums, kura apmērs ir ne mazāks par 20 000 EUR) vismaz 10 darījumus ceturksnī iepriekšējo četru ceturkšņu laikā; finanšu instrumentu portfeļa vērtība, kas aptver finanšu līdzekļus un finanšu instrumentus, pārsniedz 500 000 EUR; man ir vismaz vienu gadu ilga pieredze finanšu sektorā amatā, kurā nepieciešamas zināšanas attiecībā uz darījumiem un pakalpojumiem finanšu instrumentu tirgos. Statusa maiņas iemesls: AS Rietumu Banka (turpmāk Banka) izskatīja Jūsu iesniegumu par privāta klienta statusa maiņu uz profesionāla klienta statusu vai profesionāla klienta statusa piešķiršanu un brīdina, ka pēc profesionāla klienta statusa piešķiršanas Jūs zaudēsiet ieguldītāju tiesību aizsardzību, kas noteikta Latvijas Republikas Ieguldītāju aizsardzības likumā. Kopš 2002. gada 1. janvāra Latvijā ir spēkā Ieguldītāju aizsardzības likums. Sākot no 2008. gada, katram klientam tiek garantēta atlīdzība 90% apmērā no neatgriezeniski pazudušo finanšu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā 20 000 euro. Pieteikumu kompensācijas saņemšanai jāiesniedz gada laikā, kopš klientam kļuvis zināms, ka Banka nevar izpildīt savas saistības pret klientu, bet ne vēlāk kā piecus gadus no saistību neizpildes dienas. Klientam neizmaksā kompensāciju, ja klients ir: - sistēmas dalībnieks, apdrošināšanas sabiedrība, ieguldījumu sabiedrība vai cits ieguldītājs, kas darījis zināmu, ka ir profesionāls ieguldītājs vai atzīstams par tādu; - pensiju fonds; - valsts un pašvaldība. Ieguldītāju aizsardzība netiek piemērota, ja klients cieš zaudējumus finanšu instrumentu cenu izmaiņu dēļ vai ja klientam piederošie finanšu instrumenti ir kļuvuši nelikvīdi. Lūdzam uzmanīgi iepazīties ar augstākminēto informāciju un pieņemt Jums piemēroto lēmumu turpmākajai darbībai finanšu instrumentu tirgos. (Klienta paraksts) Iesniegums par Klienta statusa piešķiršanu/maiņu 1/2

Klients saprot visus riskus, kas saistīti ar profesionāla klienta statusa piešķiršanu, tajā skaitā ieguldītāja aizsardzības zaudēšanu, ja profesionāla klienta statuss tiks piešķirts attiecībā uz visiem produktiem vai šajā iesniegumā augstāk minētajiem produktiem. Aizpilda AS Rietumu Banka pilnvarotais darbinieks Pamatojoties uz klienta sniegto informāciju, klientam piešķirts privāta klienta statuss attiecībā uz: akcijas profesionāla klienta statuss attiecībā uz: visi produkti akcijas cits produkts (norādiet veidu) Klienta statusa maiņa atteikta Klientam piešķirto statusu apstiprinu (paraksts, zīmogs) / / 20 (paraksts, zīmogs) / / 20 GR153KVL 13.12.2013 Iesniegums par Klienta statusa piešķiršanu/maiņu 2/2

PAZIŅOJUMS PAR KLIENTA STATUSA PIEŠĶIRŠANU (PROFESIONĀLS KLIENTS) Datums Apstiprināti AS Rietumu Banka Valdes 03.10.2014. sēdē, protokols Nr.49 Klients (juridiska persona: pilns nosaukums / fiziska persona: vārds, uzvārds) Klienta AS Rietumu Banka norēķinu konta Nr. Cien. Klient! AS Rietumu Banka (turpmāk Banka) informē Jūs par to, ka saskaņā ar Latvijas Republikas Finanšu instrumentu tirgus likuma (turpmāk Likums) prasībām Bankas pienākums ir piešķirt klientam vienu no šādiem statusiem: tiesīgs darījumu partneris, profesionāls klients, privāts klients. Pamatojoties uz mūsu rīcībā esošo informāciju par Jums un Jūsu veiktajām darbībām finanšu instrumentu tirgos, Banka piešķir Jums profesionāla klienta statusu (Likuma izpratnē). Vēršam Jūsu uzmanību uz to, ka Jūs kā profesionāls klients zaudējat zināmu aizsardzību, ko Likums un Finanšu un kapitāla tirgus komisijas noteikumi nosaka privātiem klientiem. Attiecībā uz profesionālu klientu Bankai nav pienākums: - analizēt, vai pakalpojums ir piemērots klientam; - informēt klientu par rīkojuma izpildes grūtībām; - pēc noklusējuma piemērot viszemākās kopējās rīkojuma izpildes cenas kritēriju, nosakot vislabāko rezultātu klientam; - izsniegt klientam detalizētu klientu rīkojumu izpildes politiku darbam finanšu instrumentu tirgos; - ievērot Likuma prasības par atskaitēm un sniedzamo informāciju par Banku, pakalpojumiem un to izmaksām, finanšu instrumentu un naudas līdzekļu turēšanu; - veikt citas darbības, kuras Bankai ir jāveic attiecībā uz privātu klientu. Lūdzam Jūs rūpīgi iepazīties ar šo paziņojumu un zemāk minētajiem dokumentiem, parakstīt un iesniegt mums atpakaļ šādus dokumentus: 1) Paziņojums par klienta statusa piešķiršanu (profesionāls klients) 2 eksemplāros; 2) Deklarācija par risku izpratni, kas saistīti ar operāciju veikšanu finanšu instrumentu tirgos ; 3) Rīkojums ieguldījumu kontu atvēršanai 2 eksemplāros. Likuma ietvaros Jums ir tiesības lūgt, lai Banka piešķir Jums citu statusu. Tiesīga darījumu partnera statusa piešķiršanas gadījumā Jūs zaudēsiet zināmu aizsardzību, kas noteikta Likumā. Ja vēlaties apspriest Jūsu statusu, lūdzu, sazinieties ar mums. Tomēr vēršam Jūsu uzmanību, ka saskaņā ar Likumu Banka ir tiesīga atteikt klientam izmainīt statusu, nepaskaidrojot atteikuma iemeslu. Klients, parakstot šo paziņojumu par klienta statusa piešķiršanu (profesionāls klients), apstiprina, ka: - ir profesionāls un pieredzējis investors, kurš ir spējīgs novērtēt ar finanšu instrumentu operācijām saistīto risku, tajā skaitā pilnīgu vai daļēju aktīvu zaudēšanas risku, kas var rasties nelabvēlīga tirgus stāvokļa dēļ atsevišķiem finanšu instrumentiem vai klienta vai Bankas operācijās iesaistīto kontrahentu, finanšu instrumentu emitentu, trešo personu saistību nepildīšanas un maksātnespēju gadījumos; vai klienta aktīvu nacionalizācijas vai bloķēšanas gadījumos, kā arī nepilnīgas tirgus informācijas, nepārvaramas varas gadījumos, kļūdu un krāpšanas gadījumos vai ja atsevišķos tirgos vai attiecīgiem finanšu instrumentiem trūkst likviditātes; - apzinās un pieņem visus izdevumus, kas saistīti vai var rasties saistībā ar klienta operācijām ar finanšu instrumentiem; - izdevumi, veicot vairākas operācijas ar finanšu instrumentiem, var vairākkārt pārsniegt klienta kontos Bankā esošo naudas summu, kas var būt par iemeslu daļējai vai pilnīgai klienta personīgās mantas apķīlāšanai vai atsavināšanai, kā arī minētās klienta saistības pāriet viņa tiesību un pienākumu pārņēmējiem un / vai klienta mantiniekiem; - klientam ir pietiekams zināšanu un pieredzes līmenis uzņēmējdarbības un finanšu jomā, lai novērtētu izdevīgas ieguldījumu iespējas un riskus, kā arī lai patstāvīgi pieņemtu visus ieguldījumu lēmumus. Ar cieņu AS Rietumu Banka Ar šo apstiprinu, ka Paziņojumu par statusa piešķiršanu (profesionāls klients) esmu saņēmis un ar tā nosacījumiem esmu iepazinies un piekrītu tiem, un uzņemos visus augstāk minētos riskus. AIZPILDA BANKAS DARBINIEKS Apstiprinu augstāk minētās personas identitāti un parakstu, kā arī augstāk minētās personas pilnvarojumu. GI484KVL 03.10.2014

DEKLARĀCIJA PAR RISKU IZPRATNI, KAS SAISTĪTI AR OPERĀCIJU VEIKŠANU FINANŠU INSTRUMENTU TIRGOS Apstiprināti AS Rietumu Banka Valdes 30.09.2014. sēdē, protokols Nr.48 Ar šo AS Rietumu Banka (turpmāk Banka) informē Klientu par riskiem, ar kuriem Klients var saskarties, veicot darījumos ar finanšu instrumentiem, un brīdina par iespējamiem zaudējumiem, kas var rasties, saņemot ieguldījumu pakalpojumus un ieguldījumu blakuspakalpojumus no Bankas. Banka informē, ka zemāk minēto risku veidu uzskaitījums nav izsmeļošs un ietver tikai būtiskākos riskus, kas var rasties klientam, noslēdzot darījumus ar finanšu instrumentiem. Klientam, veicot darījumus ar finanšu instrumentiem, var rasties papildu riski. Sistēmas risks risks, kas saistīts ar finanšu instrumentu tirgus kā sistēmas funkcionēšanu un izpaužas kā potenciāla sistēmas vai tās daļas (bankas sistēma, depozītu sistēma, tirgus sistēmas, mijieskaita sistēma un citas finanšu instrumentu tirgus darbību ietekmējošas sistēmas) nespēja izpildīt savas funkcijas. Ārpus sistēmas (individuālais) risks konkrēta finanšu instrumentu tirgus dalībnieka risks: Klienta, Bankas, pilnvarotā pārvaldītāja, Tirdzniecības platformas, depozitārija, emitenta un finanšu instrumentu tirgu regulatoru risks. Cenu risks Klienta ieguldījumu portfeļa tirgus cenas samazināšanās un Klienta daļējs vai pilnīgs Finanšu instrumentos ieguldīto naudas līdzekļu zaudējums nelabvēlīgu cenu izmaiņu rezultātā finanšu instrumentu tirgos. Valūtas risks risks, kas rodas nelabvēlīgu valūtu kursu svārstību rezultātā, kuru dēļ Klienta aktīvi tiek pakļauti inflācijas ietekmei. Likviditātes samazināšanās risks risks, kas saistīts ar tādas situācijas rašanos finanšu instrumentu tirgū, kuras rezultātā aizvērt Klienta agrāk atvērtu pozīciju var būt grūti vai neiespējami. Saistību nepildīšanas risks aktīvu zaudēšanas risks, kas radies finanšu instrumentu tirgus dalībnieka, kuram ir saistības pret Klientu, saistību nepildīšanas, maksātnespējas vai pretlikumīgas darbības rezultātā. GALVENIE RISKI AR ATSEVIŠĶU DARĪJUMU VEIDIEM SAISTĪTIE RISKI Nodokļu risks risks, ka grozījumi nodokļu likumos var samazināt Klienta aktīvu ienesīgumu. Banka nav Klienta konsultants nodokļu, juridiskos un ieguldījumu jautājumos. Politiskais risks šis risks ir saistīts ar nelabvēlīgām izmaiņām politiskajā situācijā vērtspapīru emitenta valstī, jebkura cita finanšu instrumentu tirgus darījumu dalībnieka valstī, kas var atstāt iespaidu uz Finanšu instrumentu cenu, kā arī uz izmaksājamo ienākumu nosacījumiem un apmēriem. Maržinālās tirdzniecības risks maržinālajai tirdzniecībai piemīt augsts risks. Kredīta sviras izmantošana ir iemesls tam, ka nelielas tirgus izmaiņas ievērojami ietekmē Klienta konta stāvokli. Ja tirgus virzās pretēji Klienta pozīcijai, Klientam īsā laika posmā jāiemaksā papildu līdzekļi, pretēja gadījumā Klienta pozīcija var tikt slēgta ar zaudējumiem. Klients var pilnībā zaudēt sākumā ieguldītos līdzekļus un jebkurus citus papildus ieguldītos līdzekļus, kas iemaksāti, lai pozīciju saglabātu atvērtu. FOREX tirgū kotēšanās tiek noteikta saskaņā ar piedāvājuma un pieprasījuma principu, tādēļ attiecīgās tirgus situācijās Klientam var nebūt iespējas veikt darījumu par pieņemamu kursu. Reizēm tirgus svārstās pārāk strauji, un laikā no lēmuma pieņemšanas līdz darījuma veikšanas brīdim Klients var ciest ievērojamus zaudējumus. Darījumu noslēgšanai ārvalstu finanšu instrumentu tirgos piemīt riski, kas atšķiras no riskiem, kuri piemīt darījumiem ar Latvijā emitētiem finanšu instrumentiem. Šāda veida darījumu noslēgšanai piemīt lielāki riski. Darījumu noslēgšanai Tirdzniecības platformās piemīt Sistēmas risks, proti, Klients var ciest zaudējumus, kas radušies informatīvo, elektronisko vai attālināto apkalpošanas sistēmu bojājumu dēļ vai arī ar tirgus infrastruktūras nepilnībām saistītu kļūdu dēļ, tajā skaitā darījumu veikšanas tehnoloģiju un vadības, uzskaites un kontroles sistēmu nepilnībām, kas saistītas ar trešo personu nesankcionētu piekļuvi tirdzniecībai, izmantojot Klientu vārdu. Darījumu noslēgšanai ar atvasinātiem finanšu instrumentiem piemīt augstāki riski. Darījumu noslēgšana notiek, izmantojot finanšu sviru, un rezultātā Klientam var rasties lieli zaudējumi vai pelņa. Sviras mehānisms darbojas arī maržinālajos darījumos. Klients iemaksā tikai daļu no ieguldījuma (sākotnējais drošības depozīts), pārējo daļu Klients aizņemas no Bankas maržinālā kredīta veidā. Klients maksā Bankai procentus par izmantojamo kredītu, un rezultātā Klientam var rasties gan zaudējumi, gan peļņa. DAŽĀDU VEIDU FINANŠU INSTRUMENTU RISKI Akcijas Pērkot akcijas, Klients kļūst par emitenta uzņēmuma biedru un pilnībā uzņemas tā ekonomiskos riskus. Klientam ir tiesības saņemt dividendes (ja tādas tiks dalītas) atbilstoši emitenta uzņēmuma ienākumiem attiecīgajā periodā. Akciju pirkšanai piemīt augstāks risks nekā obligāciju pirkšanai, jo Klienta ienākumi lielā mērā ir piesaistīti emitenta uzņēmuma ienākumiem. Turklāt, pērkot akcijas, rodas papildu riski, piemēram, pastāv liela varbūtība, ka akciju iegādes cena un vēlākā akciju realizācijas cena atšķirsies. Ja Klients vēlas pārdot šādas akcijas uzreiz pēc to iegādes, pastāv liels risks, ka Klients cietīs zaudējumus. Akciju cena var ātri mainīties: kā pieaugt, tā arī samazināties. Akciju īpašnieki ir pakļauti akciju Sistēmu riskiem. Nodokļu likme ienākumiem no akcijām tiek noteikta atkarībā no Klienta uzturēšanās valsts. Lielākajā daļā gadījumu depozitārijs ietur nodokli, saņemot atbilstošus ienākumus Klienta labā, saskaņā ar iekšējām procedūrām un Klients saņem dividendes jau ar atvilktu ieturēto nodokli. Obligācijas Pērkot, Klients kļūst par emitenta uzņēmuma kreditoru un Klientam ir tiesības saņemt atbilstošus procentus no obligācijām, kā arī obligāciju dzēšanas dienā Klientam tiek izmaksāta minimālā obligāciju vērtība. (Klienta paraksts) Deklarācija par risku izpratni, kas saistīti ar operāciju veikšanu finanšu instrumentu tirgos 1/ 2

Risks, ka netiks izmaksāti obligāciju kupona ienākumi, pastāv tika tajā gadījumā, ja emitentu uzņēmums ir finansiāli nestabils. Ja procentu likme pieaug, obligāciju cena var samazināties. Klients var ciest daļējus zaudējumus, ja tiek pārdotas pirms dzēšanas termiņa. Ja emitenta uzņēmums kļūst maksātnespējīgs, obligāciju turētājiem salīdzinājumā ar akciju turētajiem ir pirmtiesības saņemt no emitenta uzņēmuma īpašuma realizācijas iegūtos līdzekļus. Obligāciju īpašnieki ir pakļauti obligāciju Sistēmu riskiem. Nodokļu likme ienākumiem no obligācijām tiek noteikta atkarībā no Klienta uzturēšanās valsts. Lielākajā daļā gadījumu depozitārijs ietur nodokli, saņemot atbilstošus ienākumus Klienta labā, saskaņā ar iekšējām procedūrām un Klients saņem kupona ienākumu jau ar atvilktu ieturēto nodokli. Ieguldījumu fondi Dažādiem ieguldījumu fondiem piemīt dažāda līmeņa riski. Naudas un obligāciju ieguldījumu fondi ir drošākie (mazākas vērtības svārstības), bet sabalansētiem ieguldījumu fondiem piemīt lielāks risks (lielākas vērtības svārstības). Ieguldījumu ierobežojami un riski aprakstīti fonda prospektā un/vai nolikumā. Nākotnes līgumi un iespējas līgumi Risks zaudēt naudas līdzekļus, noslēdzot darījumus ar nākotnes un iespējas līgumiem, var sasniegt būtiskus apjomus. Klientam būtu vispusīgi jāizskata jautājums par to, vai šādu operāciju veikšana viņam ir pieņemama, ņemot vērā viņa finanšu resursus. Ja nākotnes un iespējas līgumu tirgū izveidojas Klienta atvērtajai pozīcijai nelabvēlīgs stāvoklis, pastāv varbūtība salīdzinoši īsā laika periodā pazaudēt visus līdzekļus, kas paredzēti šādu pozīciju maržinālajam nodrošinājumam. Ja pastāv Klientam nelabvēlīga nākotnes un iespējas līgumu cenu svārstība, iespējams, ka Klientam, lai uzturētu atvērtu pozīciju tirgū, īsā laika periodā būs jāiegulda papildu līdzekļi, un, ja Klients noteiktajos termiņos nevarēs ieguldīt šos līdzekļus, Klienta pozīcija var tikt likvidēta ar zaudējumiem, kas jāsedz Klientam. Nākotnes un iespējas līgumu tirgū izveidojošos apstākļu rezultātā var būt grūti vai neiespējami aizvērt Klienta atvērto pozīciju. Tas iespējams, piemēram, kad ātru cenu izmaiņu dēļ tirdzniecība nākotnes un iespējas līgumu tirgū tiek apturēta vai ierobežota. Nav teikts, ka zaudējumu ierobežošanai nosūtītie stop rīkojumi ierobežos Klienta zaudējumus līdz paredzamajam līmenim, jo pastāv varbūtība, ka tirgus situācijas dēļ šādu rīkojumu par iepriekš norunāto cenu izpildīt nebūs iespējams, turklāt lielākajā daļā gadījumu stop rīkojumu sistēma paredz izvietot rīkojumus tirgū, kur tirgus nosaka stop cenu. Šajā gadījumā Rīkojums tiek izvietots tirgū par tirgus cenu, kas var būtiski atšķirties no norādītās stop cenas. Risks, kas rodas, pārdodot iespējas līgumu, ir salīdzināms ar nākotnes līgumu darījumu veikšanas risku, proti, pie samērā nelielām nelabvēlīgām cenu svārstībām tirgū Klients ir pakļauts riskam ciest potenciāli neierobežotus zaudējumus, kas pārsniedz no iespējas līguma pārdošanas saņemtos ienākumus. Klients apzinās, ka: Banka neatbild par zaudējumiem, kas Klientam varētu rasties, ja Banka ir izpildījusi Klienta rīkojumu par darījumu veikšanu saskaņā ar Klienta norādījumiem; Banka neatbild par zaudējumiem, kas Klientam varētu rasties trešo personu dēļ, ja šīs personas ir uzzinājušas Klienta kodus un identifikācijas informāciju un izpaušana nav notikusi Bankas vainas dēļ; Klientam jāpaziņo Bankai par savu iekļaušanu iekšējās informāciju turētāju sarakstos. Klients ir informēts par noteikto iekšējās informācijas izmantošanas atbildību; Klients ir informēts par noteikto tirgus manipulācijas atbildību; Banka veic telefona sarunu ar Klientu par darījumu noslēgšanu ar finanšu instrumentiem ierakstu, un šie ieraksti var tikt izmantoti tiesā par Klienta rīkojumu par darījumu veikšanas pierādījumiem. Ar šo apstiprinu, ka esmu iepazinies ar Deklarāciju par risku izpratni, kas saistīti ar operāciju veikšanu finanšu instrumentu tirgos un saprotu visus augstāk minētos riskus. AIZPILDA BANKAS DARBINIEKS Apstiprinu augstāk minētās personas identitāti un parakstu, kā arī augstāk minētās personas pilnvarojumu. GK446KVL 30.09.2014 Deklarācija par risku izpratni, kas saistīti ar operāciju veikšanu finanšu instrumentu tirgos 2/ 2

Datums / / 20 RĪKOJUMS IEGULDĪJUMU KONTU ATVĒRŠANAI Apstiprināti AS Rietumu Banka Valdes 04.11.2014. sēdē, protokols Nr.53 Klients (juridiska persona: pilns nosaukums / fiziska persona: vārds, uzvārds) Pases / ID dokumenta / reģistrācijas Nr. Parakstot šo Rīkojumu, piekrītu un apstiprinu, ka: - man ir nepieciešamās pilnvaras, lai parakstītu šo Rīkojumu; - esmu rūpīgi iepazinies ar AS Rietumu Banka un Klienta līguma noteikumiem (turpmāk Noteikumi). Noteikumu teksts un juridiskā būtība man ir zināma un saprotama. Noteikumu nosacījumus uzskatu par sev saistošiem; - esmu iepazinies un piekrītu Deklarācijai par risku izpratni, kas saistīti ar operāciju veikšanu finanšu instrumentu tirgos ; - piekrītu Bankas tarifiem. Bāzes valūta, kurā Banka ieturēs no manis komisijas maksājumus par Finanšu instrumentu konta apkalpošanu, kā arī citus maksājumus Noteikumu ietvaros, priekš manis būs: EUR USD GBP RUB (lūdzu, atzīmējiet vienu variantu) Pamatojoties uz augstāk minēto, lūdzu atvērt man Naudas kontu un Finanšu instrumentu kontu un veikt darbības Operāciju ar Finanšu Instrumentiem veikšanai saskaņā ar noteikumiem un nosacījumiem, kas ir paredzēti Noteikumos. Nosūtīt apliecinājumu par ieguldījumu kontu atvēršanu uz e-pasta adresi: Jā Nē (e-pasts) Aizpilda AS Rietumu Banka pilnvarotais darbinieks Klienta vārdā atvērti šādi konti: Naudas konts Finanšu instrumentu konts LV LV RTMB RTMB Bankas darbinieks (paraksts, zīmogs) AIZPILDA BANKAS DARBINIEKS Apstiprinu augstāk minētās personas identitāti, parakstu un pilnvarojumu. GE866KVL 04.11.2014