2018 Finanšu pārskats 2018.gada 1. ceturksnis
Saturs / 3 / 4 / 5 / 67 / 812 Vispārīga informācija AS "Rietumu " struktūra s akcionāri s padomes sastāvs s valdes sastāvs Konsolidācijas grupas sastāvs Finanšu rezultāti Peļņas vai zaudējumu aprēķins Bilances pārskats Darbības rādītāji Regulējošās prasības un rādītāji Finanšu rādītāji Pašu kapitāla un minimālo kapitāla prasību kopsavilkuma pārskats Likviditātes seguma rādītāja aprēķins / 13 / 14 Risku vadība Pielikums
/ 3 Vispārīga informācija Misija piedāvā kvalitatīvus un profesionālus finanšu pakalpojumus dinamiski augošiem uzņēmumiem un turīgām privātpersonām Latvijā, NVS, Eiropā un citu pasaules reģionu valstīs. tiecas nodrošināt augstākās kvalitātes apkalpošanu, sadzirdēt un saprast katru klientu, viņa vajadzības un specifiku un piedāvāt saviem klientiem tieši viņiem piemērotākos un efektīvākos risinājumus. Vīzija i jānostiprina vadošās pozīcijas kapitāla pārvaldīšanas un korporatīvo klientu apkalpošanas sfērā Latvijā reģionālā līmenī. plāno paaugstināt efektivitātes rādītājus un nostiprināt tās pozīcijas tirgū ar mērķi nodrošināt stabilu peļņu. tiecas uz stabilu izaugsmi, izmantojot efektīvu iekšējo tehnoloģiju un administratīvās infrastruktūras atbalstu. AS Rietumu darbības stratēģija Mērķu sasniegšanai banka izstrādā un īsteno stratēģiju, kuras galvenā prioritāte ir: / / / / sadarbība ar klientiem, kas strādā starptautiskā līmenī, un klientiem, kam pieder ražošanas uzņēmumi, izplatītāju tīkli, mazumtirdzniecības tīkli, transporta uzņēmumi, celtniecības uzņēmumi, importa un eksporta uzņēmumi, kā arī klienti ar pārrobežu komercdarbības prasībām utt.; aktīvu un kapitāla pārvaldīšana, brokeru pakalpojumi fondu biržā, investīciju un korporatīvo finanšu jomas, juridisko personu kreditēšana, starpbanku kreditēšana un investīcijas vērtspapīros, starpbanku kredītu piesaistīšana, juridisko un fizisko personu noguldījumu piesaistīšana u.c.; klientu apkalpošanas kvalitātes celšana, uzlabojot esošos produktus un piedāvājot jaunus produktus, kas piemēroti šā brīža tirgus situācijai un bankas tehnoloģiskām iespējām; iekšējo procesu un informācijas sistēmu uzlabošana kompleksu tehnoloģisko modernizāciju pasākumu ietvaros. plāno turpināt pilnveidot kontroles un riska vadības sistēmas, personāla apmācību un visu darbinieku profesionālo izaugsmi. Rietumu ir sociāli atbildīga Latvijas banka, tā sniedz palīdzību un atbalstu, izmantojot speciāli šim mērķim radītu Rietumu Labdarības fondu. s birojs un pārstāvniecības Ar informāciju par Rietumu s biroju un pārstāvniecībām iespējams iepazīties interneta mājas lapas sadaļā s Biroji http://www.rietumu.lv/bankoffices
/ 4 AS Rietumu struktūra Risku vadības pārvalde Padome Iekšējā audita dienests / Risku direktors Valde Prezidents Valdes loceklis Valdes loceklis Valdes loceklis Valdes loceklis Valdes loceklis Valdes loceklis Valdes loceklis Valdes loceklis / Biznesa tehnoloģiju pārvalde / Informācijas tehnoloģiju pārvalde / IS drošība / Grāmatvedības pārvalde / Finanšu kontroles un budžeta nodaļa / Finanšu analīzes nodaļa / Finanšu iestāžu sadarbības pārvalde / Vērtspapīru un finanšu tirgu pārvalde / Kapitālieguldījumu vadības pārvalde / Saimniecības pārvalde / Iekšejās drošības dienests / Pārdošanas un reģionālās attīstības pārvalde / Korporatīvo finanšu un investīciju pārvalde / Darbības atbilstības kontroles pārvalde / s operāciju pārvalde / Korespondentattiecību un maksājumu pārvalde / Juridiskā nodaļa darbam ar valsts institūcijām / Klientu depozītu nodaļa / Juridisko un finanšu konsultāciju pārvalde / Sekretariāts / Personāla nodaļa / Lietvedības un klientu datu administrēsanas pārvalde / Maksājumu karšu pārvalde / Iekšējās kontroles pārvalde / Resursu pārvalde / Juridiskā pārvalde / Klientu vadības pārvalde / Kredītu pārvalde / Kreditēšanas juridiskā nodaļa / Klientu kontaktu centrs / Mārketinga nodaļa / Sabiedrisko attiecību un reklāmas pārvalde
/ 5 s akcionāri s akcionāri Balsstiesīgo akciju skaits Vienas akcijas nominālvērtība EUR Apmaksātais pamatkapitāls % no balsstiesīgā akciju kapitāla Uzņēmumi nerezidenti, kopā Boswell (International) Consulting Limited Uzņēmumi rezidenti, kopā SIA "Esterkin Family Investments" (Latvija) SIA "Suharenko Family Investments" (Latvija) Citi Akcijas ar balsstiesībām, kopā Akcijas bez balsstiesībām 33 650 918 33 650 918 51 278 829 33 660 627 17 618 202 16 703 953 101 633 700 19 020 308 1.4 1.4 1.4 1.4 1.4 47 111 285 47 111 285 71 790 361 47 124 878 24 665 483 23 385 534 142 287 180 26 628 431 33.11% 33.11% 50.45% 33.12% 17.34% 16.44%.00% Pamatkapitāls kopā 120 654 008 168 915 611 s padomes sastāvs Vārds, uzvārds Amats Iecelšanas datums un periods Leonids Esterkins Arkādijs Suharenko Brendan Thomas Murphy Dermot Fachtna Desmond Alexander Gafin Valentīns Bļugers Padomes priekšsēdētājs Padomes priekšsēdētāja vietnieks Padomes priekšsēdētāja vietnieks Padomes loceklis Padomes loceklis Padomes loceklis 25/09/97(04/04/1804/04/21) 25/09/97(04/04/1804/04/21) 07/09/05(04/04/1804/04/21) 07/09/05(04/04/1804/04/21) 25/03/10(04/04/1804/04/21) 25/03/11(04/04/1804/04/21) s valdes sastāvs Vārds, uzvārds Amats Iecelšanas datums un periods Aleksandrs Pankovs Ruslans Stecjuks Rolf Paul Fuls Iļja Suharenko Jevgēņijs Djugajevs Nataļja Perhova Jeļena Buraja Aleksandrs Vološins Natālija Ignatjeva Valdes priekšsēdētājs, prezidents Valdes loceklis, Pirmais viceprezidents Valdes loceklis, Pirmais viceprezidents Valdes priekšsēdētājs Valdes loceklis, Pirmais viceprezidents Valdes loceklis, Vecākais viceprezidents Valdes locekle, Vecākā viceprezidente Valdes locekle, Vecākā viceprezidente Valdes loceklis, Vecākais viceprezidents Valdes locekle, Vecākā viceprezidente 04/07/06(05/10/1624/04/18) 18/10/10(05/10/1604/10/19) 26/11/10(05/10/1604/10/19) no 24/04/18 18/10/10(05/10/1604/10/19) 18/10/10(05/10/1613/04/18) 05/10/16(05/10/1624/04/18) 05/10/16(05/10/1604/10/19) 05/10/16(05/10/1624/04/18) 17/05/17(17/05/1717/05/20)
/ 6 Konsolidācijas grupas sastāvs Šajā publiskajā ceturkšņa pārskatā konsolidācijas grupas (turpmāk koncerns) sastāvs ir noteikts atbilstoši Finanšu kapitāla un tirgus komisijas noteikumiem Nr. 145 Kredītiestāžu publisko ceturkšņa pārskatu sagatavošanas normatīvie noteikumi. AS "Rietumu " ir koncerna mātes uzņēmums. 1/2 Nr. p.k. Komercsabiedrības nosaukums Reģistrācijas numurs Reģistrācijas vietas kods Registrācijas adrese Komercsabiedrības veids* Daļa pamatkapitālā (%) Balsstiesību daļa komercsabiedrībā (%) Pamatojums iekļaušanai grupā** 1. AS "Rietumu " 40003074497 BNK MT 2. SIA "RB Investments" 40003669082 CFI 3. SIA "Aleksandra muiža" 40103892782 Latvija, Rīga, Brīvības iela 9123 M 4. SIA "KI Zeme" 40103161381 M 5. SIA "KI Nekustamie īpašumi" 40103182129 M 6. SIA "Lilijas 28" 40103252765 M 7. SIA "M322" 40103247406 M 8. SIA "Aristīda Briāna 9" 40003780729 Latvija, Rīga, Aristīda Briāna iela 9 M 9. SIA "HBlok" 40003839376 M 10. SIA "Deviņdesmit seši" 40003492087 Latvija, Jūrmala, Jūras iela 56 M 11. SIA "Ventio" 41203010746 Latvija, Jūrmala, Jūras iela 56 M 12. SIA "Route 96" 40003856126 Latvija, Mārupes novads, Zīlītes iela 1 M 13. SIA "Vangažu Nekustamie īpašumi" 40103463243 Latvija, Inčukalna novads, Vangaži, Gaujas iela 24/34 M 14. SIA "D 47" 40103458986 M 15. SIA "Vesetas 7" 40103182735 16. Rietumu leasing OOO 188077 BY Baltkrievija, Minska, Odojevskogo iela 117, 6.st., 9.kab. LIZ 17. SIA InCREDIT GROUP 40103307404 Latvija, Rīga, Kr.Barona iela 130 CFI 51 51 18. SIA "Vangažu Nekustamie īpašumi2" 40103449678 M 19. SIA "Multi Pluss" 40003636787 M 20. SIA "TC Gaiļezers" 40103794744 M * BNK kredītiestāde; ENI elektroniskās naudas institūcija; IBS ieguldījumu brokeru sabiedrība; IPS ieguldījumu pārvaldes sabiedrība; PFO pensiju fonds; LIZ līzinga kompānija; CFI cita finanšu iestāde; palīgpakalpojumu uzņēmums; FPS finanšu pārvaldītājsabiedrība; JFPS jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība. ** meitas sabiedrība; M meitas sabiedrības meitas sabiedrība; MT mātes sabiedrība; MTM mātes sabiedrības meitas sabiedrība; CT cita sabiedrība.
/ 7 Konsolidācijas grupas sastāvs 2/2 Nr. p.k. Komercsabiedrības nosaukums Reģistrācijas numurs Reģistrācijas vietas kods Registrācijas adrese Komercsabiedrības veids* Daļa pamatkapitālā (%) Balsstiesību daļa komercsabiedrībā (%) Pamatojums iekļaušanai grupā** 21. SIA "KI135" 40003970065 Latvija, Rīga, Brīvības iela 109 M 22. SIA "U10" 50103841951 Latvija, Rīga, Garozes iela 251 67 67 M 23. SIA "KINI LAND" 40103703726 M 24. SIA "ESP European Steel Production" 40103266905 Latvija, Olaine, Rūpnīcu iela 4 M 25. SIA "Penrox Petroleum" 40003970050 M 26. SIA "Ekoagro" 40003741971 M 27. SIA "Hotel Jūrnieks" 40003623566 Latvija, Rīga, Sofijas iela 8 M 28. SIA "Bērzaunes 13" 40103839137 Latvija, Rīga, Sofijas iela 8 M 29. SIA "SBD" 40003868002 30. SIA "Langervaldes 2" 40103701960 31. AS Rietumu Asset Management IPS 40103753360 CFI 32. SIA "Overseas Estates" 40003943207 Latvija, Ventspils, Dzintaru iela 3A 33. KI Invest OOO 1157746168007 RU Krievija, Maskava, 117246. Nauchnij pr. 19 34. RAM Cash Reserve FundUSD 23.07.2014/148 CFI 99.07 99.07 CT 35. RAM Global Equity USD 20.08.2014/166 CFI 52.63 52.63 CT 36. SIA "Euro Textile Group" 40003660929 Latvija, Rīga, Ganību dambis 30 37. SIA "KI FUND" 40203088127 M * BNK kredītiestāde; ENI elektroniskās naudas institūcija; IBS ieguldījumu brokeru sabiedrība; IPS ieguldījumu pārvaldes sabiedrība; PFO pensiju fonds; LIZ līzinga kompānija; CFI cita finanšu iestāde; palīgpakalpojumu uzņēmums; FPS finanšu pārvaldītājsabiedrība; JFPS jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība. ** meitas sabiedrība; M meitas sabiedrības meitas sabiedrība; MT mātes sabiedrība; MTM mātes sabiedrības meitas sabiedrība; CT cita sabiedrība.
/ 8 Finanšu rezultāti Peļņas vai zaudējumu aprēķins 000'EUR 31.03.2017 31.03.2017 Procentu ienākumi Procentu izdevumi Dividenžu ienākumi Komisijas naudas ienākumi Komisijas naudas izdevumi Neto peļņa/zaudējumi, pārtraucot atzīt finanšu aktīvus un finanšu saistības, kas nav vērtētas patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Neto peļņa/zaudējumi no finanšu aktīviem un finanšu saistībām, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Neto ārvalstu valūtu kursa starpības peļņa/zaudējumi Neto peļņa/zaudējumi no nefinanšu aktīvu atzīšanas pārtraukšanas Pārējie darbības ienākumi Pārējie darbības izdevumi Administratīvie izdevumi Nolietojums Vērtības samazinājums vai vērtības samazinājuma apvērse Peļņa/zaudējumi pirms uzņēmumu ienākuma nodokļa aprēķināšanas Uzņēmumu ienākuma nodoklis Pārskata perioda peļņa/zaudējumi Pārskata perioda pārējie apvienotie ienākumi 15 494 3 772 22 17 121 11 030 1 786 194 8 761 6 586 11 10 073 337 1 594 16 369 623 15 746 806 19 204 4 201 22 17 190 11 131 1 786 199 8 738 6 3 724 957 14 106 400 1 136 17 228 366 16 862 1 281 21 339 5 153 235 17 631 9 210 15 10 5 500 10 431 2 12 189 648 141 18 110 2 679 15 431 1 520 24 249 5 064 235 17 817 9 346 17 307 5 452 149 3 846 63 17 337 801 205 18 924 2 907 16 017 2 608
/ 9 Finanšu rezultāti Bilances pārskats 000'EUR AKTĪVI Nauda un prasības uz pieprasījumu pret centrālajām bankām Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm Finanšu aktīvi, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Finanšu aktīvi, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu pārējos apvienotajos ienākumos** Finanšu aktīvi, kas novērtēti amortizētajā iegādes vērtībā Kredīti un debitoru parādi, neto t.sk. kredīti, bruto paredzamo kredītzaudējumu apmērs kopā*** posms 1 posms 2 posms 3 Parāda vērtspapīri, neto t.sk. parāda vērtspapīri, bruto paredzamo kredītzaudējumu apmērs kopā posms 1 Reverse repo darījumi Materiālie aktīvi pamatlīdzekļi ieguldījumu īpašums Nemateriālie aktīvi Ieguldījumi meitassabiedrībās, kopuzņēmumos un asociētajās sabiedrībās Nodokļu aktīvi Citi aktīvi Ilgtermiņa aktīvi un atsavināmās grupas, kas klasificētas kā pārdošanai turētas Kopā aktīvi 802 768 257 401 18 025 140 061 854 000 823 982 922 085 98 103 3 209 617 94 277 30 018 30 641 623 623 18 198 8 012 10 186 2 651 34 002 830 16 802 2 144 738 802 808 257 668 17 990 140 391 772 596 742 578 822 688 80 110 3 479 669 75 962 30 018 30 641 623 623 130 318 40 798 89 520 2 652 3 219 1 184 25 280 559 2 154 665 875 856 461 442 445 342 861 1 235 129 916 987 1 007 297 90 310 277 317 40 825 18 374 7 904 10 470 2 632 34 002 27 879 2 998 620 875 868 462 146 15 556 329 699 1 154 662 836 323 913 123 76 800 277 514 40 825 130 523 40 978 89 545 2 633 3 220 59 37 551 220 3 012 137 SAISTĪBAS, KAPITĀLS UN REZERVES Saistības pret centrālajām bankām Saistības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm Finanšu saistības, kas novērtētas patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Finanšu saistības, kas novērtētas amortizētajā iegādes vērtībā Nodokļu saistības Uzkrājumi Citas saistības Kopā saistības Kapitāls un rezerves t.sk. apmaksātais pamatkapitāls akciju emisijas uzcenojums rezerves kapitāls iepriekšējo gadu nesadalītā peļņa/ zaudējumi pārskata gada nesadalītā peļņa/ zaudējumi pamatlīdzekļu pārvērtēšanas rezerve patiesajā vertībā vertēto finanšu aktīvu pārvertēšanas rezerve**** valūtas pārvērtēšanas rezerve nekontrolējošā līdzdalība Kopā kapitāls, rezerves un saistības 120 000 2 633 1 056 1 520 813 20 166 13 016 1 677 684 467 054 168 916 52 543 23 229 473 15 746 353 2 144 738 120 000 2 918 1 056 1 511 735 315 20 105 21 873 1 678 002 476 663 168 916 52 543 88 236 093 16 391 1 374 353 2 853 3 758 2 154 665 120 000 26 459 30 2 359 783 316 20 000 12 418 2 539 006 459 614 168 916 52 543 23 201 122 33 034 3 976 2 998 620 120 000 27 187 30 2 348 396 877 20 000 21 222 2 537 712 474 425 168 916 52 543 88 207 931 32 141 1 381 3 409 2 383 10 399 3 012 137 Iespējamās saistības, neto t.sk. Ārpusbilances saistības pret klientiem, neto t.sk. iespējamās saistības, bruto paredzamo kredītzaudējumu apmērs kopā posms 1 posms 2 ārpusbilances saistības pret klientiem, bruto paredzamo kredītzaudējumu apmērs kopā posms 1 posms 2 posms 3 6 214 6 215 1 1 0 18 453 18 618 165 125 33 7 6 214 6 215 1 1 0 11 420 11 524 104 81 21 3 6 627 27 410 6 627 19 407 *Informācija ir sagatavota pamatojoties uz datiem, kas ir pieejami auditētajā pārskatā uz 2017.gada 31.decembri. ** 2017. gadā "Pārdošanai pieejami finanšu aktīvi" saskaņā ar IAS 39 *** 2017. gadā "Speciālie uzkrājumi zaudējumiem no vērtības samazināšanās" saskaņā ar IAS 39 **** 2017. gadā "Pārdošanai pieejamo finanšu aktīvu pārvērtēšanas rezerve" saskaņā ar IAS 39
/ 10 Finanšu rezultāti Darbības rādītāji 1 ROE 2 ROA 3 Efektivitātes koeficients 13.58% 2.35% 41.33% 13.76% 2.44% 47.41% 7.02% 1.03% 55.97% 6.89% 1.03% 44.31% Regulējošās prasības un rādītāji Kapitāla pietiekamības rādītājs Piezīme: min. saskaņā ar FKTK prasībām 31.35% 12.10% 31.11% 12.10% 24.36% 12.10% 24.08% 12.10% Finanšu rādītāji Pašu kapitāla attiecība pret kredītportfeli Kredītportfeļa attiecība pret kopējiem aktīviem Pašu kapitāla attiecība pret kopējiem aktīviem Noguldījumu attiecība pret kredītiem 56.68% 38.42% 21.78% 184.57% 64.19% 34.46% 22.12% 203.58% 50.12% 30.58% 15.33% 257.28% 56.73% 27.77% 15.75% 280.80% 1 Anualizētas pārskata perioda peļņas/zaudējumu attiecība pret vidējo kapitālu un rezervēm 2 Anualizētas pārskata perioda peļņas/zaudējumu attiecība pret vidējiem aktīviem 3 Izdevumu attiecība pret ienākumiem = (administratīvie izdevumi + nemateriālo aktīvu un pamatlīdzekļu vērtības nolietojums un atsavināšana)/(tīrie procentu ienākumi +dividenžu ienākumi + neto komisijas naudas + finanšu instrumentu tirdzniecības darījumu)* *Informācija ir sagatavota pamatojoties uz datiem, kas ir pieejami auditētajā pārskatā uz 2017.gada 31.decembri.
/ 11 Finanšu rezultāti Pašu kapitāla un minimālo kapitāla prasību kopsavilkuma pārskats Nr. p.k. Pozīcijas nosaukums 000 EUR 000 EUR 1 Pašu kapitāls (1.1.+1.2.) 1.1. Pirmā līmeņa kapitāls (1.1.1.+1.1.2.) 1.1.1. Pirmā līmeņa pamata kapitāls 1.1.2. Pirmā līmeņa papildu kapitāls 1.2. Otrā līmeņa kapitāls 2 Kopējā riska darījumu vērtība (2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.+2.7.) 2.1. Riska darījumu riska svērtā vērtība kredītriskam, darījumu partnera kredītriskam, atgūstamās vērtības samazinājuma riskam un neapmaksātās piegādes riskam 2.2. Kopējā riska darījumu vērtība norēķiniem/piegādei 2.3. Kopējā riska darījumu vērtība pozīcijas riskam, ārvalstu valūtas riskam un preču riskam 2.4. Kopējā riska darījumu vērtība operacionālajam riskam 2.5. Kopējā riska darījumu vērtība kredīta vērtības korekcijai 2.6. Kopējā riska darījumu vērtība, kas saistīta ar lielajiem riska darījumiem tirdzniecības portfelī 2.7. Citas riska darījumu vērtības 3 Kapitāla rādītāji un kapitāla līmeņi 3.1. Pirmā līmeņa pamata kapitāla rādītājs (1.1.1./2.*) 3.2. Pirmā līmeņa pamata kapitāla pārpalikums (+)/ deficīts () (1.1.1.2.*4.5%) 3.3. Pirmā līmeņa kapitāla rādītājs (1.1./2.*) 3.4. Pirmā līmeņa kapitāla pārpalikums (+)/deficīts () (1.1.2.*6%) 3.5. Kopējais kapitāla rādītājs (1./2.*) 3.6. Kopējais kapitāla pārpalikums (+)/ deficīts () (1.2.*8%) 4 Kopējo kapitāla rezervju prasība (4.1.+4.2.+4.3.+4.4.+4.5.) 4.1. Kapitāla saglabāšanas rezerve 4.2 Saglabāšanas rezerve saistībā ar dalībvalsts līmenī konstatēto makroprudenciālo vai sistēmisko risku 4.3 Iestādei specifiskā pretcikliskā kapitāla rezerve 4.4 Sistēmiskā riska kapitāla rezerve 4.5. Citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve 5 Kapitāla rādītāji, ņemot vērā korekcijas 5.1. Aktīvu vērtības korekcijas apmērs, kas piemērots prudenciālajiem mērķiem 5.2. Pirmā līmeņa pamata kapitāla rādītājs, ņemot vērā 5.1. rindā minētās korekcijas apmēru 5.3. Pirmā līmeņa kapitāla rādītājs, ņemot vērā 5.1. rindā minētās korekcijas apmēru 5.4. Kopējais kapitāla rādītājs, ņemot vērā 5.1. rindā minētās korekcijas apmēru 438 417 346 572 346 572 91 845 1 398 572 1 137 253 3 273 258 039 7 24.78 283 636 24.78 262 657 31.35 326 531 45 499 34 964 46 10 489 24.78% 24.78% 31.35% 438 198 348 657 348 657 89 541 1 408 755 1 125 164 6 185 277 399 7 24.75 285 263 24.75 264 131 31.11 325 497 45 830 35 219 46 10 565 24.75% 24.75% 31.11%
/ 12 Finanšu rezultāti Informācija par pašu kapitāla un kapitāla pietiekamības rādītājiem, ja kredītiestāde piemēro pārejas periodu, lai mazinātu 9. SFPS ietekmi uz pašu kapitālu Nr. p.k. Pozīcijas nosaukums 000 EUR 000 EUR 1.A Pašu kapitāls, ja 9. SFPS pārejas periods netiktu piemērots 1.1.A Pirmā līmeņa kapitāls, ja 9. SFPS pārejas periods netiktu piemērots 1.1.1.A Pirmā līmeņa pamata kapitāls, ja 9. SFPS pārejas periods netiktu piemērots 2.A Kopējā riska darījumu vērtība, ja 9. SFPS pārejas periods netiktu piemērots 3.1.A Pirmā līmeņa pamata kapitāla rādītājs, ja 9. SFPS pārejas periods netiktu piemērots 3.3.A Pirmā līmeņa kapitāla rādītājs, ja 9. SFPS pārejas periods netiktu piemērots 3.5.A Kopējais kapitāla rādītājs, ja 9. SFPS pārejas periods netiktu piemērots 431 291 339 446 339 446 1 390 302 24.42% 24.42% 31.02% 431 889 342 348 342 348 1 401 675 24.42% 24.42% 30.81% Likviditātes seguma rādītāja aprēķins Nr. p.k. Pozīcijas nosaukums 000 EUR 000 EUR 1 Likviditātes rezerve 2 Izejošās neto naudas plūsmas 3 Likviditātes seguma rādītājs (%) 781 919 77 362 1010.73% 782 568 76 784 1019.18%
/ 13 Risku vadība Ar informāciju par risku vadību iespējams iepazīties pēdējā publicētajā gada pārskatā: http://www.rietumu.lv/bankfinanceaudited
/ 14 1.Pielikums s vērtspapīru portfeļa koncentrācijas analīze s vērtspapīru portfeļa apjoma atspoguļojums valstu griezumā tām valstīm, kuru pārstāvju emitēto vērtspapīru kopējā uzskaites vērtība pārsniedz 10 procentus no s pašu kapitāla: 000'EUR Emitents Finanšu instrumenti, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Finanšu instrumenti, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu pārējos apvienotajos ienākumos Finanšu instrumenti, kas novērtēti amortizētajā iegādes vērtībā KOPĀ: % pret pašu kapitālu* Itālija Centrālā valdība Ieguldījumu fondi Finanšu institūcijas Privātuzņēmumi Kopā: 0 0 11.41% Pārējo valstu vērtspapīri 16 816 90 033 30 018 136 867 31.22% Vērtspapīru porfelis kopā: 16 816 140 061 30 018 186 895 Pārskata perioda beigās kopējais s investīciju apjoms vērtspapīru portfelī sastādīja 186.9 milj. EUR. No tā lielākā daļa 176.8 milj. EUR tika investēti Eiropas, ASV un Krievijas valdību un kompāniju vērtspapīros. 29.97% no investīcijām tika veiktas vērtspapīros ar investīciju līmeņa kredītreitingu. Vislielākā investīciju koncentrācija valstu līmenī pārskata perioda beigās bija Itālijas vērtspapīros, t.i. 11.41% no pašu kapitāla. s ieguldījumi Itālijas centrālo valdību vērtspapīros pārsniedza 10% no bankas pašu kapitāla un sastādīja 11.41%. * Vienas valsts emitentu kopējais atlikums procentuāli no kapitāla, kas tiek izmantots kapitāla pietiekamības rādītāja aprēķina vajadzībām. Koncerna vērtspapīru portfeļa koncentrācijas analīze Koncerna vērtspapīru portfeļa apjoma atspoguļojums valstu griezumā tām valstīm, kuru pārstāvju emitēto vērtspapīru kopējā uzskaites vērtība pārsniedz 10 procentus no Koncerna pašu kapitāla: 000'EUR Emitents Finanšu instrumenti, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Finanšu instrumenti, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu pārējos apvienotajos ienākumos Finanšu instrumenti, kas novērtēti amortizētajā iegādes vērtībā KOPĀ: % pret pašu kapitālu Itālija Centrālā valdība Ieguldījumu fondi Finanšu institūcijas Privātuzņēmumi Kopā: 0 0 11.41% Pārējo valstu vērtspapīri 16 782 90 363 30 018 137 162 31.04% Vērtspapīru porfelis kopā: 16 782 140 391 30 018 187 190