Konsolidētais bilances pārskats EUR 000 Pārskata periodā Pārskata periodā 30.06.2015 30.06.2015 31.12.2014 31.12.2014 Grupa Banka Grupa Banka Nerevidēts Nerevidēts Revidēts Revidēts Kase un prasības uz pieprasījumu pret centrālajām bankām 64 911 64 911 74 641 74 641 Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm 128 546 128 546 178 578 178 578 Tirdzniecības nolūkā turēti finanšu aktīvi 20 20 189 189 Klasificēti kā patiesajā vērtībā novērtētie finanšu aktīvi ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Pārdošanai pieejamie finanšu aktīvi 15 498 15 498 133 133 Kredīti un debitoru parādi 235 021 278 191 170 492 217 150 Līdz termiņa beigām turētie ieguldījumi 218 821 218 821 196 673 196 673 Pret procentu risku ierobežotās portfeļa daļas patiesās vērtības izmaiņas Uzkrātie ienākumi un nākamo periodu izdevumi 1 193 1 014 1 159 1 093 Pamatlīdzekļi 11 108 10 971 11 247 11 077 Ieguldījumu īpašums 2 877 2 877 2 884 2 884 Nemateriālie aktīvi 472 439 515 477 Ieguldījumi radniecīgo un asociēto uzņēmumu pamatkapitālā 418 418 Nodokļu aktīvs 144 143 26 Pārējie aktīvi 40 782 3 530 42 687 4 677 Kopā aktīvi 719 393 725 379 679 224 687 990 Saistības pret centrālajām bankām Saistības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm 2 760 2 760 3 599 3 599 Tirdzniecības nolūkā turētas finanšu saistības 8 8 665 665 Klasificētas kā patiesajā vērtībā novērtētās finanšu saistības ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Amortizētajā iegādes vērtībā vērtētās finanšu saistības 649 632 649 699 609 022 611 960 Finanšu aktīvu nodošanas rezultātā radušās finanšu saistības Pret procentu risku ierobežotās portfeļa daļas patiesās vērtības izmaiņas Uzkrātie izdevumi un nākamo periodu ienākumi 4 598 4 323 7 728 7 678 Uzkrājumi 1 968 1 885 1 270 1 258 Nodokļu saistības Pārējās saistības 3 793 3 773 4 627 4 494 Kopā saistības 662 759 662 448 626 911 629 654 Kapitāls un rezerves 56 634 62 931 52 313 58 336 Kopā kapitāls un rezerves un saistības 719 393 725 379 679 224 687 990 Ārpusbilances posteņi Iespējamās saistības 1 429 1 429 1 478 1 478 Ārpusbilances saistības pret klientiem 3 109 3 113 3 052 3 052 Aktīvi un pasīvi pārvaldīšanā 678 102 678 102 506 394 506 394 1
Konsolidētais peļņas vai zaudējumu aprēķins EUR 000 Pārskata Pārskata periodā periodā 30.06.2015 30.06.2015 30.06.2014 30.06.2014 Grupa Banka Grupa Banka Nerevidēts Nerevidēts Nerevidēts Nerevidēts Procentu ienākumi 7 582 7 699 5 350 5 527 Procentu izdevumi (2 976) (2 976) (4 038) (4 038) Dividenžu ienākumi Komisijas naudas ienākumi 6 670 6 648 7 455 7 433 Komisijas naudas izdevumi (1 232) (1 223) (1 260) (1 257) Neto realizētā peļņa/zaudējumi no amortizētajā iegādes vērtībā vērtētajiem finanšu aktīviem un finanšu saistībām Neto realizētā peļņa/zaudējumi no pardošanai pieejamajiem finanšu aktīviem Neto peļņa/zaudējumi no tirdzniecības nolūkā turētajiem finanšu aktīviem un finanšu saistībām Neto peļņa/zaudējumi no klasificētiem kā patiesajā vērtībā vērtētajiem finanšu aktīviem un finanšu saistībām ar atspoguļojumu peļņas vai 182 182 (27) (27) zaudējumu aprēķinā Patiesās vērtības izmaiņas riska ierobežošanas uzskaitē Ārvalstu valūtu tirdzniecības un pārvērtēšanas peļņa/zaudējumi 1 496 1 415 1 716 1 715 Īpašuma, iekārtu un aprīkojuma, ieguldījumu īpašuma un nemateriālo aktīvu atzīšanas pārtraukšanas peļņa/zaudējumi Pārējie ienākumi 1 920 525 2 171 1 495 Pārējie izdevumi (1 764) (495) (914) (839) Administratīvie izdevumi (4 978) (4 795) (5 277) (4 912) Nolietojums (607) (570) (700) (664) Uzkrājumu veidošanas rezultāts (998) (926) (707) (618) Vērtības samazināšanās zaudējumi Peļņa/zaudējumi pirms uzņēmumu ienākuma nodokļa aprēķināšanas 5 295 5 484 3 769 3 815 Uzņēmumu ienākuma nodoklis (148) (148) (467) (467) Pārskata perioda peļņa/zaudējumi 5 147 5 336 3 302 3 348 2
Konsolidācijas grupas sastāvs Nosaukums Reģistrācijas kods Reģistrācijas adrese Komercsabiedrības veids Pamatkapitāla daļa (%) Balsstiesību daļa komercsabiedrībā (%) Pamatojums iekļaušanai grupā SIA "PrivatLīzings" LV40003683902 LIZ 100 100 MS SIA "PrivatConsulting" LV40003586749 PLS 100 100 MS SIA "Amber Real" LV40003903721 PLS 100 100 MS SIA "PrivatInvestment" LV40103316587 PLS 100 100 MS SIA "PrivatBrokers" LV40103757220 PLS 100 100 MMS Bankas darbības rādītāji 30.06.2015 30.06.2015 30.06.2014 30.06.2014 Grupa Banka Grupa Banka Kapitāla atdeve (ROE) (%) 18.54 17.52 13.88 12.60 Aktīvu atdeve (ROA) (%) 1.46 1.45 0.97 Sviras rādītājs Sviras rādītāju aprēķina kā vienkāršu aritmētisko vidējo rādītāju no ikmēneša sviras rādītājiem ceturksnī. Grupa Banka Sviras rādītājs izmantojot 1.līmeņa kapitāla normatīvās korekcijas pilnībā ievadītas prasības 7% 7% Sviras rādītājs izmantojot 1.līmeņa kapitāla normatīvās korekcijas pārejas prasības 7% 7% 0.92 Pašu kapitāla un kapitāla pietiekamības rādītāju aprēķina kopsavilkuma pārskats 3
EUR N.p.k. 30.06.2015 Nerevidēts 30.06.2015 Nerevidēts Grupa Banka 1 Pašu kapitāls (1.1.+1.2.) 66,213,489 68,464,987 1.1. Pirmā līmeņa kapitāls (1.1.1.+1.1.2.) 50,545,022 54,694,922 1.1.1. Pirmā līmeņa pamata kapitāls 50,545,022 54,694,922 1.1.2. Pirmā līmeņa papildu kapitāls 1.2. Otrā līmeņa kapitāls 15,668,467 13,770,065 2 Kopējā riska darījumu vērtība (2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.+2.7.) 390,414,215 392,967,101 2.1. Riska darījumu riska svērtā vērtība kredītriskam, darījumu partnera kredītriskam, atgūstamās vērtības samazinājuma riskam un neapmaksātās piegādes riskam 352,421,168 358,251,681 2.2. Kopējā riska darījumu vērtība norēķiniem/piegādei 2.3. Kopējā riska darījumu vērtība pozīcijas riskam, ārvalstu valūtas riskam un preču riskam 2.4. Kopējā riska darījumu vērtība operacionālajam riskam 37,993,047 34,715,420 2.5. Kopējā riska darījumu vērtība kredīta vērtības korekcijai 2.6. Kopējā riska darījumu vērtība, kas saistīta ar lielajiem riska darījumiem tirdzniecības portfelī 2.7. Citas riska darījumu vērtības 3 Kapitāla rādītāji un kapitāla līmeņi 3.1. Pirmā līmeņa pamata kapitāla rādītājs (1.1.1./2.*100) 12.95 13.92 3.2. Pirmā līmeņa pamata kapitāla pārpalikums (+)/ deficīts () (1.1.1.2.*4.5%) 32,976,383 37,011,402 3.3. Pirmā līmeņa kapitāla rādītājs (1.1./2.*100) 12.95 13.92 3.4. Pirmā līmeņa kapitāla pārpalikums (+)/deficīts () (1.1.2.*6%) 27,120,169 31,116,896 3.5. Kopējais kapitāla rādītājs (1./2.*100) 16.96 17.42 3.6. Kopējais kapitāla pārpalikums (+)/ deficīts () (1.2.*8%) 34,980,352 37,027,619 4 Kopējo kapitāla rezervju prasība (4.1.+4.2.+4.3.+4.4.+4.5.) 2.5 2.5 4.1. Kapitāla saglabāšanas rezerve (%) 2.5 2.5 4.2. Iestādei specifiskā pretcikliskā kapitāla rezerve (%) 4.3. Sistēmiskā riska kapitāla rezerve (%) 4.4. Sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve (%) 4.5. Citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve (%) 5 Kapitāla rādītāji, ņemot vērā korekcijas 5.1. Uzkrājumu vai aktīvu vērtības korekcijas apmērs, piemērojot speciālo politiku pašu kapitāla aprēķina vajadzībām 5.2. Pirmā līmeņa pamata kapitāla rādītājs, ņemot vērā 5.1. rindā minētās korekcijas apmēru 12.95 13.92 5.3. Pirmā līmeņa kapitāla rādītājs, ņemot vērā 5.1. rindā minētās korekcijas apmēru 12.95 13.92 5.4. Kopējais kapitāla rādītājs, ņemot vērā 5.1. rindā minētās korekcijas apmēru 16.96 17.42 Likviditātes rādītāja aprēķins 4
N.p.k. EUR 30.06.2015 Nerevidēts Banka 1 Likvīdie aktīvi (1.1.+1.2.+1.3.+1.4.) 378,850,833 1.1. Kase 1,809,334 1.2. Prasības pret Latvijas Banku 62,884,285 1.3. Prasības pret maksātspējīgām kredītiestādēm 271,294,288 1.4. Likvīdie vērtspapīri 42,862,926 2 Tekošās saistības (ar atlikušo termiņu līdz 30 dienām) (2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.) 501,723,098 2.1. Saistības pret kredītiestādēm 2,734,876 2.2. Noguldījumi 485,019,942 2.3. Emitētie parāda vērtspapīri 2.4. Nauda ceļā 3,762,814 2.5. Pārējās tekošās saistības 6,810,191 2.6. Ārpusbilances saistības 3,395,275 3 Likviditātes rādītājs (1.:2.) (%) 75.51 % 4 Minimālais likviditātes rādītājs 50 % 5
Risku analīze Ar riska analīzi ir iespējams iepazīties AS PrivatBank interneta mājas lapā sadaļā Finanšu pārskati. AS "PrivatBank" Koncerna konsolidētie un Bankas atsevišķie finanšu pārskati par gadu, kas noslēdzas 2014. gada 31. decembrī ar Neatkarīgo revidentu ziņojumu 67 lapās, kopš šīs publiskošanas informācija nav mainījusies: http://www.privatbank.lv/about/finansovajaotchetnost/ Akcionāru sastāvs un līdzdalība pamatkapitālā Akcionārs Akciju skaits Apmaksātais pamatkapitāls EUR Ieguldījumi pamatkapitālā, (%) PAS PRIVATBANK (Ukraina) 40 190 855 40 190 855 50.02% UNIMAIN HOLDINGS LIMITED (Kipra) 4 566 475 4 566 475 5.68% WADLESS HOLDINGS LIMITED (Kipra) 3 902 659 3 902 659 4.86% Concorde (Bermuda) Limited (Bermuda) 6 829 657 6 829 657 8.50% Chastely Investments Limited (Beliza) 2 036 058 2 036 058 2.53% Privātpersonas 22 823 852 22 823 852 28.41% Kopā 80 349 556 80 349 556 100% AS PrivatBank statūtos noteiktā akciju nominālvērtība ir EUR 1.00, katra akcija dod tiesības uz vienu balsi akcionāru sapulcē. Bankas Padomes sastāvs Pikush Yuriy Samarin Viktor Novikov Timur Kandaurov Yuriy Bankas Valdes sastāvs Trubakov Oleksandr Mekekechko Olexandr Ķerpe Iveta Rolands Pētersons Bankas vadība Padomes priekšsēdētājs Padomes priekšsēdētāja vietnieks Padomes loceklis Padomes loceklis Valdes priekšsēdētājs Valdes loceklis Valdes locekle Valdes loceklis 6
Bankas organizatoriskā struktūra Informāciju par AS PrivatBank organizatorisko struktūru ir iespējams atrast šeit: http://www.privatbank.lv/lv/about/management/ownership/ Informāciju par AS PrivatBank filiālēm un norēķinu grupām ir iespējams atrast šeit: http://www.privatbank.lv/lv/otdeleniyaifiliali/ Darbības stratēģija un mērķi Ar informāciju par AS PrivatBank darbības virzieniem un mērķiem iespējams iepazīties AS PrivatBank mājas lapā sadaļā Bankas stratēģija: http://www.privatbank.lv/lv/about/strategy/ Ar informāciju par AS PrivatBank darbības virzieniem un mērķiem iespējams iepazīties AS PrivatBank mājas lapā sadaļā Finanšu pārskati. AS "PrivatBank" Koncerna konsolidētie un Bankas atsevišķie finanšu pārskati par gadu, kas noslēdzas 2014.gada 31.decembrī ar Neatkarīgo revidentu ziņojumu 6 (sestajā) lapā: http://www.privatbank.lv/about/finansovajaotchetnost/ Informācija par reitingu aģentūru piešķirtajiem reitingiem 2012. gada 18. oktobrī aģentūra Moody`s Investors Service noņēma visus piešķirtos reitingus AS Privatbank pēc Bankas pieprasījuma. Ar sīkāku informāciju var iepazīties aģentūras Moody`s investors service mājas lapā www.moodys.com. 7