AAS BTA Baltic Insurance Company 2 CETURKŠŅU FINANŠU PĀRSKATS 22 Šis ir pārskats sagatavots saskaņā ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 31.8.216 noteikumiem Nr. 147 Apdrošinātāju publisko ceturkšņa pārskatu sagatavošanas normatīvie noteikumi. Pārskatā ir ietverta apkopota informācija par uzņēmuma darbību no 1.1.22. līdz 3.6.22.
Informācija par sabiedrību Uzņēmuma nosaukums Uzņēmuma juridiskais statuss Reģistrācijas Nr., vieta un datums Adrese Valdes locekļi un to ieņemamais amats Padomes locekļi un to ieņemamais amats Pārskata periods Ziņas par akcionāriem BTA Baltic Insurance Company Apdrošināšanas akciju sabiedrība 4138414, reģistrēta Rīgā, Latvijā 214. gada 28. oktobrī Sporta 11, Rīga,, LV113 Wolfgang Stockmeyer Valdes priekšsēdētājs Oskars Hartmanis Valdes priekšsēdētāja vietnieks Evija Matveja Valdes loceklis Tadeuš Podvorski Valdes loceklis Peter Franz Hoefinger Padomes priekšsēdētājs Franz Fuchs Padomes priekšsēdētāja vietnieks Elisabeth Stadler Padomes priekšsēdētāja vietniece Jan Bogutyn Padomes loceklis Artur Borowinski Padomes loceklis 1.1.22. 3.6.22. Akcionārs Akciju skaits % īpatsvars VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener Versicherung Gruppe 377 92 9.83% Balcia Insurance SE 38 174 9.17% 416 94 1% Kopā: Akcijas nominālvērtība EUR 1. Parakstītais pamatkapitāls EUR 41 69 4 Apmaksātais pamatkapitāls EUR 41 69 4 Ārvalstu filiāles, Igaunija 2
Bilances pārskats Ieguldījumi zemes gabalos un ēkās 2 765 742 7 263 763 Iepriekšējā pārskata gada beigās 2 548 316 8 152 593 Nemateriālie aktīvi 2 433 585 1 538 26 55 877 55 877 1 376 946 1 758 43 Finanšu aktīvi, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu pārējos apvienotajos ienākumos 218 873 366 28 278 316 Finanšu aktīvi, kas novērtēti amortizētajā iegādes vērtībā 66 488 693 62 768 81 11 41 145 11 671 578 254 754 39 952 68 678 431 7 575 27 27 895 241 26 825 8 47 937 543 394 93 889 69 917 17 65 536 5 291 797 36 28 781 75 39 667 268 42 529 589 2 847 358 2 961 932 265 763 748 85 3 443 11 2 372 853 Kopā saistības 338 2 526 329 394 884 Kopā kapitāls un rezerves, un saistības 47 937 543 394 93 889 Pārskata perioda beigās Pozīcijas nosaukums Materiālie aktīvi Ieguldījumi radniecīgo sabiedrību pamatkapitālā Ieguldījumi asociēto sabiedrību pamatkapitālā Finanšu aktīvi, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Uzkrātie ienākumi un nākamo periodu izdevumi Nodokļu aktīvi Cedētās pārs un retrocesijas līgumi Nauda kasē un prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm Kopā aktīvi Kapitāls un rezerves Apdrošināšanas un pārs saistības Finanšu saistības, kas novērtētas patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Finanšu saistības, kas novērtētas amortizētajā iegādes vērtībā Uzkrājumi Nodokļu saistības Uzkrātie izdevumi un nākamo periodu ienākumi 3
Peļņas vai zaudējumu aprēķins Pārskata periodā Iepriekšējā pārskata gada atbilstošajā periodā 76 72 329 77 616 368 457 79 198 978 (48 977 23) (53 96 71) (19 26 73) (18 58 141) (79 785) (22 497) (371 616) (393 548) 1 83 42 934 917 (63 315) 1 67 84 (1 473) (6 61) 167 777 47 65 65 66 3 655 (1 615 948) (1 676 965) 8 16 438 5 94 441 (486 483) Pārskata perioda peļņa/zaudējumi 7 673 955 5 94 441 Pārskata perioda pārējie apvienotie ienākumi (792 943) 7 617 186 Pozīcijas nosaukums Nopelnītās prēmijas Citi tehniskie ienākumi, neto Piekritušās atlīdzību prasības, neto Izmaiņas dzīvības s tehniskajās rezervēs, neto Izmaiņas citās tehniskajās rezervēs Gratifikācijas, neto Neto darbības izdevumi Citi tehniskie izdevumi, neto Izmaiņas izlīdzināšanas rezervēs Ieguldījumu pārvaldīšanas izdevumi/ienākumi un komisijas naudas maksājumi Neto procentu ienākumi un dividenžu ienākumi Neto peļņa/zaudējumi, pārtraucot atzīt finanšu aktīvus un finanšu saistības, kas nav vērtētas patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Neto peļņa/zaudējumi finanšu aktīviem un finanšu saistībām, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Ārvalstu valūtu pārvērtēšanas rezultāts Materiālo aktīvu, ieguldījumu ēkās pašu darbības nodrošināšanai, ieguldījumu īpašuma un nemateriālo aktīvu atzīšanas pārtraukšanas peļņa/zaudējumi Nolietojums Vērtības samazināšanās zaudējumi vai vērtības samazinājuma apvērse Negatīvā nemateriālā vērtība Peļņa/zaudējumi no ieguldījumiem meitassabiedrībās, kopuzņēmumos un asociētajās sabiedrībās, kas atzīti izmantojot pašu kapitāla metodi Pārskata perioda peļņa/zaudējumi pirms uzņēmumu ienākuma nodokļa aprēķināšanas Uzņēmumu ienākuma nodoklis 4
Apdrošinātāja pārskats par parakstītajām s prēmijām, izmaksātajām s atlīdzībām un neto darbības izdevumiem sadalījumā pa s veidiem Parakstītās prēmijas, bruto Pozīcijas nosaukums Nedzīvības Kopsumma 16 71 97 Izmaksātās atlīdzības, bruto Latvijā noslēgtie līgumi t.sk. ar fiziskajām personām noslēgtie līgumi 41 179 312 1 148 614 6 144 171 17 732 639 15 19 5 4 937 9 153 72 7 89 293 5 854 2 438 148 Sauszemes transporta 25 553 317 7 867 122 3 696 68 14 42 988 4 93 488 2 138 866 7 227 29 Dzelzceļa transporta 173 826 3 349 1 1 118 8 841 26 34 Gaisakuģu 141 75 29 939 29 439 8 497 1 263 897 971 32 25 956 2 367 74 2 35 5 (14 249) 413 413 276 896 131 966 35 839 111 129 12 291 299 5 583 932 2 29 631 6 32 229 2 489 172 828 85 3 21 678 34 138 112 5 494 783 2 797 188 22 782 977 4 639 86 1 919 786 5 68 474 156 894 22 216 3 465 4 48 114 455 55 578 4 721 31 145 4 7 649 1 54 588 249 922 1 387 758 711 93 37 842 965 53 Kredītu Galvojumu Dažādu finansiālo zaudējumu Juridisko izdevumu Palīdzības 151 697 2 822 651 Veselības Kravu Īpašuma pret uguns un dabas stihiju postījumiem un citiem zaudējumiem Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības, t.sk. sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātā Gaisakuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Kuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Vispārējās civiltiesiskās atbildības 329 642 Neto darbības izdevumi 1 225 811 Kuģu 915 79 Latvijā noslēgtie līgumi t.sk. ar fiziskajām personām noslēgtie līgumi 23 512 794 5 242 11 2 841 93 Nelaimes gadījumu 656 926 Kopsumma 18 627 313 38 313 38 89 56 89 56 7 561 4 794 13 2 285 713 85 151 19 313 53 252 88 57 976 185 39 64 39 64 43 93 7 89 7 89 6 541 31 31 1 919 2 452 363 712 93 411 377 1 313 392 339 925 159 98 1 427 82 5
Sauszemes transporta Dzelzceļa transporta Gaisakuģu Juridisko izdevumu Palīdzības 63.85 5.35 68. 58.26 2.89 11.99 311.9 177.65 54.56 8.1 71.94 99.74 19.75 (22.64) 1.84 84.35 (13.97) 41.2 27.25 9.9 18.18 28.48 17.97 18.27 (89.52) 28.53 28.77 3.75 26.84 (17.57) 28.53 11.33 16.69 34.82 135.83 54.79 91.1 59.44 86.18 86.74 38.86 12.26 221.57 26.18 83.33 11.76 98.78 (7.83) 48.28 (11.31) 117.53 119.17 121.86 95.81 Dažādu finansiālo zaudējumu Galvojumu Kredītu Vispārējās civiltiesiskās atbildības Kuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Gaisakuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības, t.sk. sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātā Īpašuma pret uguns un dabas stihiju postījumiem un citiem zaudējumiem Kravu Kuģu Veselības Zaudējumu rādītājs (%) Izdevumu rādītājs (%) Kombinētais rādītājs (%) Nelaimes gadījumu Pozīcijas nosaukums Pārskata periodā Apdrošinātāja darbības rādītāji sadalījumā pa s veidiem Apdrošināšanas veida, kurā apdrošinātājs saņēmis licenci, nosaukums 6
Pārskats par apdrošinātāja pašu kapitāla un maksātspējas kapitāla prasības aprēķinu N.p.k. Pozīcijas nosaukums Pārskata periodā 67 993 132 1 Pamata pašu kapitāls 2 Atskaitījumi par līdzdalību finanšu iestādēs un kredītiestādēs 3 Kopējais pamata pašu kapitāls pēc atskaitījumiem (1. 2.) 67 993 132 4 Papildu pašu kapitāls kopā 5 Pieejamais un izmantojamais pašu kapitāls Kopā pieejamais pašu kapitāls, lai izpildītu maksātspējas kapitāla prasību Kopā pieejamais pašu kapitāls, lai izpildītu minimālo kapitāla prasību Kopā izmantojamais pašu kapitāls, lai izpildītu maksātspējas kapitāla prasību Kopā izmantojamais pašu kapitāls, lai izpildītu minimālo kapitāla prasību 5.1. 5.2. 5.3. 5.4. 67 993 132 67 993 132 67 945 997 67 993 132 65 429 55 6 Maksātspējas kapitāla prasība 49 817 256 7 Minimālā kapitāla prasība Izmantojamā pašu kapitāla attiecība pret maksātspējas kapitāla prasību Izmantojamā pašu kapitāla attiecība pret minimālo kapitāla prasību 22 417 765 8 9 136.49% 292% 7
Būtiskākie sadarbības partneri Pārapdrošinātāji Pārapdrošinātājs VIG RE ZAJISTOVNA, A.S. VIENNA INSURANCE GROUP AG SWISS RE EUROPE S.A. R+V VERSICHERUNG AG SCOR SE HANNOVER RÜCK SE POLISH RE ATRADIUS RE Pārapdrošinātāja reitings Reitingu piešķīrusī aģentūra Pārapdrošinātāja reģistrācijas vieta (valsts) A+ A+ AAAAAAAAAA A.M.Best A.M.Best Čehija Austrija Luksemburga Vācija Francija Vācija Polija Īrija 8
Apdrošināšanas un pārs brokeri Brokeris ATTOLLO BROKERS SIA SAGAUTA, UADBB IIZI KINDLUSTUSMAAKLER AKTSIASELTS AS APDROŠINĀŠANAS UN FINANSU BROKERS SIA R&D APDROŠINĀŠANAS BROKERS SIA LEGATOR, UADBB RIZIKOS CESIJA,UADBB SOCIALINES GARANTIJOS,UADBB BROKERU AĢENTŪRAROOT SIA DRAUDIMO BITES, UADBB INSURANCE BROKERS GROUP,UADBB PERLO DRAUDIMO BROKERIS,UADBB DRAUDIMO BROKERIU ALJANSAS, UADBB ODINEJA,UAB EURORISK LATVIA SIA FT BROKER, UADBB MARINE INSURANCE SERVICES SIA AON BALTIC LATVIJAS FILIĀLE UADBB INVESTICIJU BROKERIS, UADBB MARSH SIA AON Benfield Guy Carpenter Pakalpojuma veids Reģistrācijas vieta (valsts) Igaunija Pārs starpniecība Pārs starpniecība Vācija Vācija 9
Darbības stratēģija un mērķi 22. gadam 22.gada otrais ceturksnis ieviesa izmaiņas daudzos procesos visā Baltijā. Koronavīrusa izraisītās slimības Covid19 izplatība visā pasaulē pārbaudīja arī Sabiedrības gatavību ātrai reakcijai un spējai pielāgoties jauniem apstākļiem, ko Sabiedrība īstenoja pateicoties tehnoloģiskajai attīstībai jau iepriekš. Neskatoties uz sīvajiem konkurences apstākļiem Baltijas s tirgū, Sabiedrība ir spējusi uzrādīt pēc iespējas labāko rezultātu, kas panākts ar lieliskiem rezultātiem tādos brīvprātīgajos s veidos, kā Veselības un Īpašuma. Lai izvērtētu iespējamos Covid19 ietekmes scenārijus un pārliecinātos par spēju nodrošināt pietiekamu likviditāti un maksātspējas līmeni, BTA pastāvīgi sekoja līdzi s tirgus attīstībai un bruto parakstīto prēmiju apjoma dinamikai, kā arī veica dažādus stresa testus. Sabiedrība saglabā pozitīvu skatu nākotnē un prognozē nozares atgūšanos turpmākajos periodos. Tādēļ Sabiedrības viens no galvenajiem fokusiem šobrīd ir iesākto projektu realizēšana, kas nodrošinās vēl augstāku attīstības līmeni tehnoloģiju jomā, saglabājot tik pat izcilu, ātru un ērtu klientu apkalpošanas līmeni dažādos pārdošanas kanālos, ņemot vērā šī brīža situāciju pasaulē ar Covid19 izplatību. Šī gada otrajā ceturksnī Sabiedrība turpināja darbu pie vairāku iekšējo procesu sakārtošanas, kas ietvēra arī jaunas stratēģijas apstiprināšanu. Sabiedrība definēja Līdztiesības stratēģiju nākamajiem trīs gadiem, kas nosaka iespēju Sabiedrības darbiniekiem saņemt vienlīdzīgas tiesības, iespējas sabalansēt darba un brīvo laiku, kā arī iegūt starptautisku pieredzi. Sabiedrība turpina arī aktīvi realizēt vispārīgās stratēģijas pamatprincipus, vēršot uzmanību uz inovācijām un personāla attīstību. Sabiedrība tiecas būt par atpazīstamāko apdrošinātāju klientiem un sadarbības partneriem. Tāpat Sabiedrība turpina attīstīt Korporatīvās sociālās inovācijas stratēģijas prioritāros virzienus veselība, sociālā attīstība un māksla. Stratēģijas īstenošanas procesā plānotas jaunas, inovatīvas, sabiedrībai un darbiniekiem vērtīgas aktivitātes. Sabiedrība arī plāno turpināt stiprināt tās s portfeli, diversificējot un palielinot brīvprātīgās s veidu īpatsvaru, it īpaši Īpašuma, KASKO un Nelaimes gadījumu s veidos. Sabiedrībai arī ir svarīgi ātri un kvalitatīvi pieņemt lēmumus atlīdzību noregulēšanas procesā, kas vēl vairāk uzlabo klientu vajadzību izpildi. 1
Uzņēmuma struktūrvienības un filiāles Klientu apkalpošanas vietas, kur iespējams saņemt BTA s pakalpojumus. https://www.bta.lv/lv/contacts/klientuapkalposanascentri Ārvalstu filiāles: Igaunijā https://www.bta.ee/ Lietuvā https://www.bta.lt/ 11