AAS BTA Baltic Insurance Company 3 CETURKŠŅU FINANŠU PĀRSKATS 2018 Šis ir pārskats sagatavots saskaņā ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 31.08.2016 noteikumiem Nr. 147 Apdrošinātāju publisko ceturkšņa pārskatu sagatavošanas normatīvie noteikumi. Pārskatā ir ietverta apkopota informācija par uzņēmuma darbību no 01.01.2018. līdz 30.09.2018.
Informācija par sabiedrību Sabiedrības nosaukums Sabiedrības juridiskais statuss Reģistrācijas Nr., vieta un datums Adrese Sabiedrības Valdes locekļi un to ieņemamais amats Sabiedrības Padomes locekļi un to ieņemamais amats Pārskata periods Ziņas par akcionāriem BTA Baltic Insurance Company Apdrošināšanas akciju sabiedrība 40103840140, reģistrēta Rīgā, Latvijā 2014. gada 28. oktobrī Sporta 11, Rīga, Latvija, LV1013 Jānis Lucaus Valdes priekšsēdētājs līdz 27.04.2018. Oskars Hartmanis Valdes loceklis Evija Matveja Valdes locekle Wolfgang Kurt Wilhelm Stockmeyer Valdes loceklis Tadeuš Podvorski Valdes loceklis no 26.06.2018. Franz Fuchs Padomes priekšsēdētājs Elisabeth Stadler Padomes priekšsēdētāja vietniece Jan Bogutyn Padomes loceklis Artur Borowinski Padomes loceklis 01.01.2018. 30.09.2018. Akcionārs Akciju skaits % īpatsvars VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener Versicherung Gruppe 377 920 90.83% Balcia Insurance SE 38 174 9.17% 416 094 100% Kopā: Akcijas nominālvērtība EUR 100.00 Parakstītais pamatkapitāls EUR 41 609 400 Apmaksātais pamatkapitāls EUR 41 609 400 Ārvalstu filiāles Lietuva, Igaunija 2
Bilances pārskats Materiālie aktīvi 2 076 536 Iepriekšējā pārskata gada beigās 1 658 465 Ieguldījumi zemes gabalos un ēkās 3 164 669 3 450 578 Nemateriālie aktīvi 1 939 845 1 777 474 700 732 1 786 469 1 755 877 Finanšu aktīvi, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu pārējos apvienotajos ienākumos 176 593 213 150 655 690 Finanšu aktīvi, kas novērtēti amortizētajā iegādes vērtībā 46 243 081 35 420 411 9 478 653 9 420 287 Pārskata perioda beigās Pozīcijas nosaukums Ieguldījumi radniecīgo sabiedrību pamatkapitālā Ieguldījumi asociēto sabiedrību pamatkapitālā Finanšu aktīvi, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Uzkrātie ienākumi un nākamo periodu izdevumi Nodokļu aktīvi 955 535 234 793 58 611 849 51 248 399 20 268 875 33 562 493 321 819 457 289 184 467 52 719 776 53 102 933 241 488 607 209 235 231 22 046 459 22 291 012 3 780 870 2 356 187 578 015 880 932 1 205 730 1 318 172 Kopā saistības 269 103 731 236 081 534 Kopā kapitāls un rezerves,un saistības 321 819 457 289 184 467 Cedētās pārs un retrocesijas līgumi Nauda kasē un prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm Kopā aktīvi Kapitāls un rezerves Apdrošināšanas un pārs saistības Finanšu saistības, kas novērtētas patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Finanšu saistības, kas novērtētas amortizētajā iegādes vērtībā Uzkrājumi Nodokļu saistības Uzkrātie izdevumi un nākamo periodu ienākumi 3
Peļņas vai zaudējumu aprēķins Pozīcijas nosaukums Nopelnītās prēmijas Citi tehniskie ienākumi, neto Piekritušās atlīdzību prasības, neto Izmaiņas dzīvības s tehniskajās rezervēs, neto Izmaiņas citās tehniskajās rezervēs Gratifikācijas, neto Neto darbības izdevumi Citi tehniskie izdevumi, neto Izmaiņas izlīdzināšanas rezervēs Ieguldījumu pārvaldīšanas izdevumi/ienākumi un komisijas naudas maksājumi Neto procentu ienākumi un dividenžu ienākumi Neto peļņa/zaudējumi, pārtraucot atzīt finanšu aktīvus un finanšu saistības, kas nav vērtētas patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Neto peļņa/zaudējumi finanšu aktīviem un finanšu saistībām, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Ārvalstu valūtu pārvērtēšanas rezultāts Materiālo aktīvu, ieguldījumu ēkās pašu darbības nodrošināšanai, ieguldījumu īpašuma un nemateriālo aktīvu atzīšanas pārtraukšanas peļņa/zaudējumi Nolietojums Vērtības samazināšanās zaudējumi vai vērtības samazinājuma apvērse Negatīvā nemateriālā vērtība Peļņa/zaudējumi no ieguldījumiem meitassabiedrībās, kopuzņēmumos un asociētajās sabiedrībās, kas atzīti izmantojot pašu kapitāla metodi Pārskata perioda peļņa/zaudējumi pirms uzņēmumu ienākuma nodokļa aprēķināšanas Uzņēmumu ienākuma nodoklis Pārskata perioda peļņa/zaudējumi Pārskata perioda pārējie apvienotie ienākumi Pārskata periodā Iepriekšējā pārskata gada atbilstošajā periodā 112 268 960 95 593 813 274 877 198 814 (79 844 469) (65 222 289) (25 628 911) (24 529 749) (429 660) (103 144) 106 693 (281 864) (185 806) 1 196 290 607 025 88 615 414 035 (6 392) 73 862 (26 210) (153 189) 571 138 (965 702) (772 871) 7 323 365 5 920 500 7 323 365 5 920 500 (967 599) 584 851 4
Apdrošinātāja pārskats par parakstītajām s prēmijām, izmaksātajām s atlīdzībām un neto darbības izdevumiem sadalījumā pa s veidiem Parakstītās prēmijas, bruto Pozīcijas nosaukums Nedzīvības Kopsumma 156 645 540 Latvijā noslēgtie līgumi t.sk. ar fiziskajām personām noslēgtie līgumi 59 123 964 16 377 680 3 436 718 1 484 460 Veselības 20 156 735 Sauszemes transporta 36 836 101 Dzelzceļa transporta 297 781 Gaisakuģu 123 499 Kuģu Kravu Īpašuma pret uguns un dabas stihiju postījumiem un citiem zaudējumiem Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Gaisakuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Kuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Vispārējās civiltiesiskās atbildības Nelaimes gadījumu Kredītu Galvojumu Dažādu finansiālo zaudējumu Juridisko izdevumu Palīdzības Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātā Izmaksātās atlīdzības, bruto Kopsumma 88 683 394 Latvijā noslēgtie līgumi t.sk. ar fiziskajām personām noslēgtie līgumi 43 266 214 13 525 920 744 249 1 326 189 536 484 18 483 539 32 326 12 154 081 12 437 174 5 464 082 21 899 118 42 566 10 266 1 632 542 1 283 743 1 134 077 781 870 16 372 608 Neto darbības izdevumi 26 594 613 255 578 858 789 10 902 806 24 890 2 944 580 9 146 451 4 204 432 9 611 199 25 213 10 096 48 091 1 766 13 356 9 482 1 290 896 1 212 060 (182 895) 707 140 575 157 231 954 6 873 178 2 960 033 8 157 430 3 344 992 973 822 4 534 664 46 455 505 14 012 21 526 855 3 2 818 363 164 840 23 805 3 511 3 685 17 144 73 808 10 148 1 809 1 846 (7 923) 6 211 667 1 498 177 299 339 1 975 894 341 547 53 815 1 548 977 173 419 173 419 342 210 342 210 8 143 5 400 016 2 030 819 275 4 874 568 3 699 662 613 872 415 026 183 084 70 533 450 99 265 22 391 22 391 9 683 261 261 3 797 5 625 987 1 658 492 1 318 980 1 567 920 326 246 253 283 2 298 079 12 112 821 12 112 821 5 533 841 12 827 789 12 827 789 7 760 100 1 135 156 5
Sauszemes transporta Gaisakuģu Kuģu Kravu Īpašuma pret uguns un dabas stihiju postījumiem un citiem zaudējumiem 71.12 45.03 76.36 62.93 575.39 97.65 256.56 221.24 74.96 74.60 8.33 56.04 24.07 27.55 18.06 27.67 24.52 25.54 (144.17) 26.06 32.19 14.44 27.49 95.19 72.58 94.42 90.60 599.91 123.19 112.39 247.30 107.15 89.04 35.82 Palīdzības (138.96) 71.48 (19.00) (3.76) 33.41 110.42 (119.22) 52.89 28.0 0 13.97 20.34 30.34 18.63 42.10 18.35 (63.18) 80.89 (124.99) 91.82 11.34 14.87 75.51 128.77 Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātā Dažādu finansiālo zaudējumu Galvojumu Kredītu Vispārējās civiltiesiskās atbildības Juridisko izdevumu Kuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Gaisakuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Dzelzceļa transporta Veselības Zaudējumu rādītājs (%) Izdevumu rādītājs (%) Kombinētais rādītājs (%) Nelaimes gadījumu Pozīcijas nosaukums Pārskata periodā Apdrošinātāja darbības rādītāji sadalījumā pa s veidiem Apdrošināšanas veida, kurā apdrošinātājs saņēmis licenci, nosaukums 6
Pārskats par apdrošinātāja pašu kapitāla un maksātspējas kapitāla prasības aprēķinu N.p.k. Pozīcijas nosaukums Pārskata periodā 1 Pamata pašu kapitāls 2 Atskaitījumi par līdzdalību finanšu iestādēs un kredītiestādēs 3 Kopējais pamata pašu kapitāls pēc atskaitījumiem (1.2.) 4 Papildu pašu kapitāls kopā 5 Pieejamais un izmantojamais pašu kapitāls 5.1. 5.2. 5.3. 5.4. Kopā pieejamais pašu kapitāls, lai izpildītu maksātspējas kapitāla prasību Kopā pieejamais pašu kapitāls, lai izpildītu minimālo kapitāla prasību Kopā izmantojamais pašu kapitāls, lai izpildītu maksātspējas kapitāla prasību Kopā izmantojamais pašu kapitāls, lai izpildītu minimālo kapitāla prasību 6 Maksātspējas kapitāla prasība 45 558 319 7 Minimālā kapitāla prasība 20 501 244 8 9 Izmantojamā pašu kapitāla attiecība pret maksātspējas kapitāla prasību Izmantojamā pašu kapitāla attiecība pret minimālo kapitāla prasību 119% 263% 7
Būtiskākie sadarbības partneri Pārapdrošinātāji Pārapdrošinātājs VIG RE ZAJISTOVNA, A.S. SWISS RE EUROPE S.A. R+V VERSICHERUNG AG SCOR GLOBAL P&C SE HANNOVER RÜCK SE Pārapdrošinātāja reitings Reitingu piešķīrusī aģentūra Pārapdrošinātāja reģistrācijas vieta (valsts) A+ AAAAAAAA Čehija Luksemburga Vācija Francija Vācija Apdrošināšanas un pārs brokeri Brokeris AON Benfield Guy Carpenter Pakalpojuma veids Pārs starpniecība Pārs starpniecība Reģistrācijas vieta (valsts) Vācija Lielbritānija 8
Darbības stratēģija un mērķi Par spīti sīvajai konkurencei Baltijas valstu tirgū Sabiedrība saskata augstu izaugsmes potenciālu vairākos s veidos, sevišķi brīvprātīgajā apdrošināšanā. Turpinot veikt s produktu un klientu apkalpošanas uzlabošanu, Sabiedrība plāno 2018. gadā palielināt tās darbības apjomu Baltijā, sasniedzot vairāk nekā 15% kopējo parakstīto bruto s prēmiju pieaugumu Baltijas reģionā. Vislielākās izaugsmes iespējas Sabiedrība saskata Igaunijā un Latvijā, kur plānotais parakstīto bruto s prēmiju pieaugums varētu būt virs 25%, salīdzinot ar 2017. gadu. Ņemot vērā s portfeļa apjomu un tirgus situāciju Lietuvā, Sabiedrība paredz, ka attīstības temps šajā valstī turpmāk būs zemāks nekā 2017. gadā. Sabiedrība plāno stiprināt tās s portfeli, turpinot tā diversifikāciju un samazinot OCTA s veida daļu. Sabiedrība uzstāda augstākus mērķus brīvprātīgās s veidos, piemēram, īpašuma apdrošināšanā, KASKO un palīdzības apdrošināšanā. Tai pašā laikā Sabiedrība turpinās tās uzsākto iniciatīvu procesu un pārvaldības efektivitātes uzlabošanā visās darbības jomās, kas iekļauj privātpersonu un korporatīvo klientu apkalpošanas standartus un tiešsaistes tirdzniecības attīstību. Sabiedrība turpinās ātri un kvalitatīvi pieņemt lēmumus, pastiprinātu uzmanību pievēršot s atlīdzību noregulēšanas procesu uzlabošanai. Sabiedrības valde atbalstīs personāla profesionālo attīstību, tai pašā laikā turpinot uzlabot s produktus, pastāvīgi ceļot to kvalitāti, kas ļaus uzturēt un uzlabot Sabiedrības spēju strādāt ar peļņu ilgtermiņā. Sabiedrības Valdes vārdā mēs pateicamies mūsu darbiniekiem, klientiem un sadarbības partneriem par paveikto darbu mūsu kopīgo mērķu sasniegšanā paldies par jūsu lojalitāti un uzticību! Uzņēmuma struktūrvienības un filiāles Klientu apkalpošanas vietas, kur iespējams saņemt BTA s pakalpojumus. https://www.bta.lv/lv/contacts/klientuapkalposanascentri Ārvalstu filiāles: Igaunijā https://www.bta.ee/ Lietuvā https://www.bta.lt/ 9