AAS BTA Baltic Insurance Company 2 CETURKŠŅU FINANŠU PĀRSKATS 2018 Šis ir pārskats sagatavots saskaņā ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 31.08.2016 noteikumiem Nr. 147 Apdrošinātāju publisko ceturkšņa pārskatu sagatavošanas normatīvie noteikumi. Pārskatā ir ietverta apkopota informācija par uzņēmuma darbību no 01.01.2018. līdz 30.06.2018.
Informācija par sabiedrību Sabiedrības nosaukums Sabiedrības juridiskais statuss Reģistrācijas Nr., vieta un datums Adrese Sabiedrības Valdes locekļi un to ieņemamais amats Sabiedrības Padomes locekļi un to ieņemamais amats Pārskata periods Ziņas par akcionāriem BTA Baltic Insurance Company Apdrošināšanas akciju sabiedrība 40103840140, reģistrēta Rīgā, Latvijā 2014. gada 28. oktobrī Sporta 11, Rīga, Latvija, LV1013 Jānis Lucaus Valdes priekšsēdētājs līdz 27.04.2018. Oskars Hartmanis Valdes loceklis Evija Matveja Valdes locekle Wolfgang Kurt Wilhelm Stockmeyer Valdes loceklis Tadeuš Podvorski Valdes loceklis no 26.06.2018. Franz Fuchs Padomes priekšsēdētājs Elisabeth Stadler Padomes priekšsēdētāja vietniece Jan Bogutyn Padomes loceklis Artur Borowinski Padomes loceklis 01.01.2018. 30.06.2018. Akcionārs Akciju skaits % īpatsvars VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener Versicherung Gruppe 377 920 90.83% Balcia Insurance SE 38 174 9.17% 416 094 100% Kopā: Akcijas nominālvērtība EUR 100.00 Parakstītais pamatkapitāls EUR 41 609 400 Apmaksātais pamatkapitāls EUR 41 609 400 Ārvalstu filiāles Lietuva, Igaunija 2
Bilances pārskats 1 667 246 Iepriekšējā pārskata gada beigās 1 658 465 3 220 394 3 450 578 1 877 122 1 777 474 Ieguldījumi radniecīgo sabiedrību pamatkapitālā Ieguldījumi asociēto sabiedrību pamatkapitālā Finanšu aktīvi, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā 7 489 681 1 755 877 Finanšu aktīvi, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu pārējos apvienotajos ienākumos 162 624 651 150 655 690 Finanšu aktīvi, kas novērtēti amortizētajā iegādes vērtībā 48 140 081 35 420 411 9 973 177 9 420 287 Pārskata perioda beigās Pozīcijas nosaukums Materiālie aktīvi Ieguldījumi zemes gabalos un ēkās Nemateriālie aktīvi Uzkrātie ienākumi un nākamo periodu izdevumi Nodokļu aktīvi 720 480 234 793 55 639 112 51 248 399 20 839 720 33 562 493 312 191 664 289 184 467 49 627 345 53 102 933 237 234 207 209 235 231 20 877 985 22 291 012 2 520 978 2 356 187 687 983 880 932 1 243 166 1 318 172 Kopā saistības 262 564 319 236 081 534 Kopā kapitāls un rezerves, un saistības 312 191 664 289 184 467 Cedētās pārs un retrocesijas līgumi Nauda kasē un prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm Kopā aktīvi Kapitāls un rezerves Apdrošināšanas un pārs saistības Finanšu saistības, kas novērtētas patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Finanšu saistības, kas novērtētas amortizētajā iegādes vērtībā Uzkrājumi Nodokļu saistības Uzkrātie izdevumi un nākamo periodu ienākumi 3
Peļņas vai zaudējumu aprēķins Pārskata periodā Iepriekšējā pārskata gada atbilstošajā periodā 72 914 078 66 021 200 189 129 129 496 (50 144 437) (44 236 194) (17 338 716) (17 361 932) (133 505) (61 040) (1 593 307) (188 009) (122 934) 727 511 356 394 96 934 (73 435) (288) 71 006 (88 839) (94 476) 371 553 (68 434) (624 390) (486 658) 4 187 714 4 072 993 Pārskata perioda peļņa/zaudējumi 4 187 714 4 072 993 Pārskata perioda pārējie apvienotie ienākumi (920 330) 182 363 Pozīcijas nosaukums Nopelnītās prēmijas Citi tehniskie ienākumi, neto Piekritušās atlīdzību prasības, neto Izmaiņas dzīvības s tehniskajās rezervēs, neto Izmaiņas citās tehniskajās rezervēs Gratifikācijas, neto Neto darbības izdevumi Citi tehniskie izdevumi, neto Izmaiņas izlīdzināšanas rezervēs Ieguldījumu pārvaldīšanas izdevumi/ienākumi un komisijas naudas maksājumi Neto procentu ienākumi un dividenžu ienākumi Neto peļņa/zaudējumi, pārtraucot atzīt finanšu aktīvus un finanšu saistības, kas nav vērtētas patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Neto peļņa/zaudējumi finanšu aktīviem un finanšu saistībām, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Ārvalstu valūtu pārvērtēšanas rezultāts Materiālo aktīvu, ieguldījumu ēkās pašu darbības nodrošināšanai, ieguldījumu īpašuma un nemateriālo aktīvu atzīšanas pārtraukšanas peļņa/zaudējumi Nolietojums Vērtības samazināšanās zaudējumi vai vērtības samazinājuma apvērse Negatīvā nemateriālā vērtība Peļņa/zaudējumi no ieguldījumiem meitassabiedrībās, kopuzņēmumos un asociētajās sabiedrībās, kas atzīti izmantojot pašu kapitāla metodi Pārskata perioda peļņa/zaudējumi pirms uzņēmumu ienākuma nodokļa aprēķināšanas Uzņēmumu ienākuma nodoklis 4
Apdrošinātāja pārskats par parakstītajām s prēmijām, izmaksātajām s atlīdzībām un neto darbības izdevumiem sadalījumā pa s veidiem Parakstītās prēmijas, bruto Pozīcijas nosaukums Nedzīvības Kopsumma 108 794 298 Nelaimes gadījumu 2 414 523 Veselības 15 300 361 Sauszemes transporta 25 181 435 210 892 92 192 Dzelzceļa transporta Gaisakuģu Izmaksātās atlīdzības, bruto Latvijā noslēgtie līgumi t.sk. ar fiziskajām personām noslēgtie līgumi 41 013 354 10 814 251 1 131 610 Kopsumma 56 656 902 585 939 889 543 13 871 066 23 366 8 328 320 8 032 200 3 403 069 14 716 712 32 467 13 943 9 880 889 Latvijā noslēgtie līgumi t.sk. ar fiziskajām personām noslēgtie līgumi 27 190 165 10 029 417 376 972 Neto darbības izdevumi 17 963 106 175 230 570 683 7 431 679 17 107 1 921 980 6 330 551 2 951 597 6 158 821 9 283 34 429 7 616 Kuģu 1 121 576 826 413 6 337 852 214 792 976 (129 737) Kravu Īpašuma pret uguns un dabas stihiju postījumiem un citiem zaudējumiem Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Gaisakuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Kuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Vispārējās civiltiesiskās atbildības 1 032 235 770 262 193 244 131 860 166 200 11 381 369 4 811 965 2 000 047 5 366 340 2 253 456 655 961 2 942 198 32 092 571 11 529 13 802 855 3 2 436 332 133 817 11 759 3 056 39 10 781 63 294 14 551 907 52 (9 952) 4 545 590 1 022 079 194 817 1 404 266 236 858 37 748 1 048 706 159 695 159 695 155 540 155 540 7 230 Galvojumu 3 327 233 1 193 282 275 1 706 917 995 961 329 444 Dažādu finansiālo zaudējumu 323 060 163 734 70 244 169 78 893 15 297 15 297 5 522 52 52 2 238 3 404 054 940 461 793 600 953 588 202 661 160 891 1 361 811 7 995 104 7 995 104 3 797 246 8 272 144 8 272 144 6 030 882 1 025 433 Kredītu Juridisko izdevumu Palīdzības Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātā 5
Veselības Sauszemes transporta Dzelzceļa transporta Gaisakuģu Kuģu Kravu Īpašuma pret uguns un iem un citiem dabas stihiju postījum zaudējumiem Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Gaisakuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Kuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Vispārējās civiltiesiskās atbildības Kredītu Galvojumu Dažādu finansiālo zaudējumu Juridisko izdevumu Palīdzības Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātā Zaudējumu rādītājs (%) Izdevumu rādītājs (%) Kombinētais rādītājs (%) Nelaimes gadījumu Pozīcijas nosaukums Pārskata periodā Apdrošinātāja darbības rādītāji sadalījumā pa s veidiem Apdrošināšanas veida, kurā apdrošinātājs saņēmis licenci, nosaukums 68.77 41.78 79.78 65.67 108.49 168.84 296.81 196.31 67.97 65.89 4.79 1.79 55.72 (230.26) 43.71 2.52 (15.14) 36.80 114.98 24.82 27.94 17.97 27.30 25.63 25.46 (177.84) 27.38 31.60 17.75 32.35 (182.35) 28.30 18.14 18.32 25.04 16.80 41.85 25.74 93.59 69.72 97.75 92.97 134.12 194.30 118.97 223.69 99.57 83.64 37.14 (180.56) 84.02 (212.12) 62.03 27.56 1.66 78.65 140.72 6
Pārskats par apdrošinātāja pašu kapitāla un maksātspējas kapitāla prasības aprēķinu N.p.k. Pozīcijas nosaukums 1 Pamata pašu kapitāls 2 Atskaitījumi par līdzdalību finanšu iestādēs un kredītiestādēs 3 Kopējais pamata pašu kapitāls pēc atskaitījumiem (1.2.) 4 Papildu pašu kapitāls kopā 5 Pieejamais un izmantojamais pašu kapitāls 5.1. 5.2. 5.3. 5.4. 6 7 8 9 Kopā pieejamais pašu kapitāls, lai izpildītu maksātspējas kapitāla prasību Kopā pieejamais pašu kapitāls, lai izpildītu minimālo kapitāla prasību Kopā izmantojamais pašu kapitāls, lai izpildītu maksātspējas kapitāla prasību Kopā izmantojamais pašu kapitāls, lai izpildītu minimālo kapitāla prasību Pārskata periodā Maksātspējas kapitāla prasība 39 912 042 Minimālā kapitāla prasība 17 960 419 Izmantojamā pašu kapitāla attiecība pret maksātspējas kapitāla prasību Izmantojamā pašu kapitāla attiecība pret minimālo kapitāla prasību 133% 296% 7
Būtiskākie sadarbības partneri Pārapdrošinātāji Pārapdrošinātājs VIG RE ZAJISTOVNA, A.S. SWISS RE EUROPE S.A. R+V VERSICHERUNG AG SCOR GLOBAL P&C SE HANNOVER RÜCK SE Pārapdrošinātāja reitings Reitingu piešķīrusī aģentūra Pārapdrošinātāja reģistrācijas vieta (valsts) A+ AAAAAAAA Čehija Luksemburga Vācija Francija Vācija Apdrošināšanas un pārs brokeri Brokeris AON Benfield Guy Carpenter Pakalpojuma veids Pārs starpniecība Pārs starpniecība Reģistrācijas vieta (valsts) Vācija Lielbritānija 8
Darbības stratēģija un mērķi Par spīti sīvajai konkurencei Baltijas valstu tirgū Sabiedrība saskata augstu izaugsmes potenciālu vairākos s veidos, sevišķi brīvprātīgajā apdrošināšanā. Turpinot veikt s produktu un klientu apkalpošanas uzlabošanu, Sabiedrība plāno 2018. gadā palielināt tās darbības apjomu Baltijā, sasniedzot vairāk nekā 15% kopējo parakstīto bruto s prēmiju pieaugumu Baltijas reģionā. Vislielākās izaugsmes iespējas Sabiedrība saskata Igaunijā un Latvijā, kur plānotais parakstīto bruto s prēmiju pieaugums varētu būt virs 25%, salīdzinot ar 2017. gadu. Ņemot vērā s portfeļa apjomu un tirgus situāciju Lietuvā, Sabiedrība paredz, ka attīstības temps šajā valstī turpmāk būs zemāks nekā 2017. gadā. Sabiedrība plāno stiprināt tās s portfeli, turpinot tā diversifikāciju un samazinot OCTA s veida daļu. Sabiedrība uzstāda augstākus mērķus brīvprātīgās s veidos, piemēram, īpašuma apdrošināšanā, KASKO un palīdzības apdrošināšanā. Tai pašā laikā Sabiedrība turpinās tās uzsākto iniciatīvu procesu un pārvaldības efektivitātes uzlabošanā visās darbības jomās, kas iekļauj privātpersonu un korporatīvo klientu apkalpošanas standartus un tiešsaistes tirdzniecības attīstību. Sabiedrība turpinās ātri un kvalitatīvi pieņemt lēmumus, pastiprinātu uzmanību pievēršot s atlīdzību noregulēšanas procesu uzlabošanai. Sabiedrības valde atbalstīs personāla profesionālo attīstību, tai pašā laikā turpinot uzlabot s produktus, pastāvīgi ceļot to kvalitāti, kas ļaus uzturēt un uzlabot Sabiedrības spēju strādāt ar peļņu ilgtermiņā. Sabiedrības Valdes vārdā mēs pateicamies mūsu darbiniekiem, klientiem un sadarbības partneriem par paveikto darbu mūsu kopīgo mērķu sasniegšanā paldies par jūsu lojalitāti un uzticību! Uzņēmuma struktūrvienības un filiāles Klientu apkalpošanas vietas, kur iespējams saņemt BTA s pakalpojumus. https://www.bta.lv/lv/contacts/klientuapkalposanascentri Ārvalstu filiāles: Igaunijā https://www.bta.ee/ Lietuvā https://www.bta.lt/ 9